Tout savoir sur les deux ETF Japon PEA du marché

ETF Japon PEA : Tableau comparatif

Performance historique des ETF Japon PEA

Maintenant que vous connaissez les caractéristiques de ces deux ETF Japon éligibles au PEA, intéressons-nous à leurs performances passées. Bien entendu, ces informations sont présentées uniquement à titre informatif : elles ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Performances historiques (sous forme de graphique)

L’ETF Amundi PEA Japan TOPIX

L’ETF Amundi PEA Japan TOPIX – Daily Hedged

Performances des ETF Japon PEA sur 1, 3 et 5 ans

TOPIX : l’indice suivi par les ETF Japon PEA

Voyons maintenant plus en détail l’indice que répliquent ces deux ETF Japon PEA : le TOPIX.

Le TOPIX (Tokyo Stock Price Index) est l’un des principaux indices boursiers japonais. Il est composé de l’ensemble des actions cotées sur le Prime Market de la Bourse de Tokyo. Avec environ 1 700 actions, c’est l’indice japonais regroupant le plus grand nombre de titres.

Il est si vaste qu’il comprend aussi bien des géants japonais comme Toyota ou Nintendo que des entreprises beaucoup plus petites dont vous ignorez probablement l’existence. Ce large panel d’actions en fait l’un des indices de référence pour suivre le marché actions japonais dans sa globalité.

En termes de pondération, comme pour la majorité des indices, les actions sont pondérées en fonction de la capitalisation boursière ajustée du flottant. Concrètement, cela veut dire que plus une entreprise est valorisée et plus ses actions sont disponibles à l’achat pour les investisseurs, plus l’entreprise aura de poids dans l’indice.

Composition de l’indice : entreprises et secteurs

Pourquoi investir dans un ETF Japon via un PEA ?

Le PEA est souvent considéré comme l’une des meilleures enveloppes pour investir en bourse. Mais qu’est-ce qui le rend si attractif ? Dans cette section, nous allons voir ensemble les raisons pour lesquelles le PEA s’impose comme une enveloppe presque incontournable pour la grande majorité des résidents français souhaitant investir en bourse.

⏳ Report d’imposition

L’un des principaux avantages du PEA est que les gains réalisés (plus-values et dividendes) ne sont imposables qu’au moment où vous les retirez de votre PEA. Tant que vous ne faites pas de retrait, vos gains ne sont pas fiscalisés. Cela vous permet de faire fructifier votre capital, en réinvestissant vos gains sans subir de fiscalité intermédiaire.

✅ Fiscalité avantageuse

L’autre atout majeur, c’est sa fiscalité. À partir de la cinquième année de détention, les gains réalisés ne sont plus soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2 %. Pour faire simple, c’est l’enveloppe d’investissement qui offre la fiscalité à la sortie la plus avantageuse.

💸 Frais compétitifs

Enfin, il est important de souligner que le PEA peut se révéler très avantageux en termes de frais. Même si ce n’est pas le cas chez tous les courtiers, en choisissant bien votre PEA, les frais appliqués seront extrêmement compétitifs par rapport à d’autres enveloppes d’investissement comme le contrat d’assurance-vie ou le Plan d’Épargne Retraite (PER). À titre de comparaison, même les meilleures assurances-vie et les meilleurs PER appliquent des frais de gestion annuels de 0,5 % sur les unités de compte (actions, ETF, fonds, etc.), ce qui est nettement plus conséquent.

Les meilleurs ETF Japon hors PEA

Si les deux ETF Japon éligibles au PEA ne vous conviennent pas, voici une sélection des meilleurs ETF Japon accessibles via un compte-titres ordinaire. Comme vous allez pouvoir le constater, ils sont généralement bien plus compétitifs que les deux ETF Japon éligibles au PEA, que ce soit en termes de frais de gestion ou d’encours sous gestion.

De plus, contrairement aux ETF Japon PEA, qui répliquent leur indice de manière synthétique (c’est-à-dire qu’ils ne détiennent pas directement les actions de l’indice mais utilisent des produits dérivés comme des swaps pour reproduire sa performance), ces ETF répliquent leur indice de manière physique. Cela signifie qu’ils investissent réellement dans les titres qui composent l’indice.

Toutefois, si vous choisissez l’un de ces ETF, vous ne pourrez pas bénéficier de la fiscalité avantageuse du PEA et serez soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %.

Pour aller plus loin :

• Si vous souhaitez en savoir plus sur ces différents ETF, lisez cet article : Les meilleurs ETF Japon de 2025
• Si vous êtes à la recherche du courtier idéal, lisez celui-ci : Les meilleurs comptes-titres : Comparatif 🏆