Comment investir dans les cryptomonnaies ? Guide complet

Avantages et inconvénients des cryptomonnaies

Étant donné que les cryptomonnaies ne conviennent pas à tous les investisseurs, la première étape essentielle avant d’y investir est de vérifier que ce type d’actif répond à vos besoins. Pour cela, il est crucial de bien comprendre les avantages et les inconvénients des cryptomonnaies.

Avantages des cryptomonnaies

Potentiel de rendement hors du commun

On ne va pas se mentir, l’un des principaux avantages des cryptomonnaies réside dans leur potentiel de rendement exceptionnel. Pour s’en rendre compte, voici quelques exemples d’actifs ayant enregistré des performances époustouflantes lors de la forte hausse du marché en 2021 :

Comme vous pouvez le voir, la flambée du marché des cryptomonnaies en 2021 a permis à de nombreux actifs, dont ceux mentionnés ci-dessus, d’afficher des performances rarement atteignables sur d’autres classes d’actifs.

Cependant, il est essentiel de garder à l’esprit que ces hausses spectaculaires s’accompagnent souvent de corrections tout aussi vertigineuses. C’est pourquoi je vous recommande vivement de lire cet article jusqu’au bout : il vous donnera les clés pour investir sereinement et éviter de faire partie de ceux qui achètent au sommet du marché.

La classe d’actifs la plus performante du marché

Même si ce n’est pas le cas pour toutes les cryptomonnaies, les principaux acteurs du secteur, tels que Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH), ont historiquement enregistré des performances bien supérieures à celles des autres classes d’actifs du marché, comme les actions, les obligations ou l’or.

Pour illustrer ce point, comparons l’évolution d’un investissement de 10 000 € en Bitcoin à celle d’un montant identique placé sur l’indice MSCI World, entre août 2011 et novembre 2024.

Sans surprise, étant donné que le Bitcoin a affiché une performance spectaculaire, passant d’environ 8 € en 2011 à plus de 95 000 € en 2024, il a ainsi largement surperformé l’indice MSCI World. Toutefois, une question se pose : Est-ce que le Bitcoin surperforme toujours cet indice sur une période plus courte ?

Pour y répondre, comparons la performance du Bitcoin et de l’indice MSCI World de 2020 à 2025 :

Là encore, même sur une période plus courte, le Bitcoin a affiché une performance nettement supérieure à celle des actions des pays développés, confirmant une nouvelle fois qu’il est l’un des actifs les plus performants du marché.

Une adoption en constante augmentation

L’essor du marché des cryptomonnaies s’explique en grande partie par une adoption en pleine croissance. Pour mieux illustrer cette tendance, analysons l’évolution du nombre d’utilisateurs de cryptomonnaies de 2016 à 2024 :

Comme le montre ce graphique, le nombre d’utilisateurs de cryptomonnaies suit une croissance continue depuis 2016, contribuant ainsi directement à la dynamique positive de ce marché.

Certains actifs sont déflationnistes : l’exemple du Bitcoin

Contrairement aux monnaies traditionnelles, comme l’euro ou le dollar, qui peuvent être créées en quantité quasi illimitée par les banques centrales, le Bitcoin possède une caractéristique unique : son offre est strictement limitée à 21 millions d’unités. Cette rareté programmée en fait un actif déflationniste par nature.

Le Bitcoin est conçu pour devenir de plus en plus rare avec le temps. Tous les quatre ans environ, la quantité de nouveaux bitcoins mis en circulation diminue de moitié grâce à un mécanisme appelé halving (réduction de moitié). Autrement dit, les mineurs, qui valident les transactions, perçoivent une récompense en bitcoins de plus en plus faible. Conséquence : l’offre de nouveaux bitcoins diminue, ce qui peut entraîner une hausse du prix si la demande reste stable ou augmente.

En comparaison, les monnaies traditionnelles se déprécient avec le temps en raison de l’augmentation constante de la masse monétaire par les banques centrales, ce qui alimente l’inflation. À l’inverse, le Bitcoin et les cryptomonnaies ont historiquement démontré qu’ils faisaient partie des classes d’actifs qui bénéficiaient le plus de cette injection de liquidités.

Inconvénients des cryptomonnaies

Le marché des cryptomonnaies est extrêmement volatile

Bien que le marché des cryptomonnaies offre des opportunités d’investissement avec des rendements potentiels particulièrement élevés, il est essentiel de garder à l’esprit sa forte volatilité, qui constitue l’un de ses principaux inconvénients. Pour mieux comprendre cet aspect, analysons les grandes tendances du Bitcoin entre 2011 et 2025 :

Ces fluctuations extrêmes montrent que, même si le marché des cryptomonnaies connaît des phases de forte expansion, elles sont souvent suivies d’importantes corrections. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre que ce marché évolue par cycles et que le timing d’entrée et de sortie est crucial pour maximiser ses chances de réussite.

Absence de protection pour les investisseurs

Un autre inconvénient majeur des cryptomonnaies est l’absence de protection institutionnelle. Lorsque vous achetez des cryptomonnaies sur une plateforme d’échange, vous n’êtes couvert par aucune garantie de l’État en cas de faillite ou d’incapacité de l’intermédiaire à restituer vos fonds.

À titre de comparaison, certains comptes-titres et Plans d’Épargne en Actions (PEA) permettent d’investir dans des actifs traditionnels (ETF, actions, obligations, etc.) tout en étant couverts par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), qui protège vos titres à hauteur de 70 000 € en cas de défaillance de l’établissement financier.

Avec les cryptomonnaies, ce filet de sécurité n’existe pas. En cas de faillite de la plateforme, de piratage ou d’autres incidents, vos actifs pourraient être définitivement perdus. C’est pourquoi il est vivement conseillé de stocker ses cryptomonnaies sur un portefeuille physique (hardware wallet) afin d’en garantir la sécurité.

Attention aux arnaques

Le marché des cryptomonnaies étant encore peu régulé, il attire de nombreux escrocs prêts à exploiter la moindre faille. Il est essentiel de faire preuve de vigilance et de ne jamais céder aux promesses de gains faciles.

Voici quelques arnaques courantes à connaître pour éviter de tomber dans le piège :

• Les investissements frauduleux : Certains projets ou individus promettent des rendements exceptionnels et garantis pour inciter les victimes à investir. Une fois les fonds transférés, les fraudeurs disparaissent avec l’argent.

• Les projets sans fondamentaux : Méfiez-vous des cryptos qui prétendent révolutionner un secteur du marché crypto, mais dont le développement n’a même pas commencé. Si le projet repose uniquement sur du marketing et des promesses vagues, fuyez !

• Deepfakes d’influenceurs crypto : Les arnaqueurs utilisent des deepfakes de personnalités influentes du monde de la crypto, notamment sur YouTube et les réseaux sociaux, pour inciter leurs victimes à leur envoyer des cryptos en promettant de leur renvoyer le double. Ne transférez jamais vos cryptomonnaies à qui que ce soit, même si la vidéo semble crédible !

• Le vol des clés privées : Aucun support technique légitime ne vous demandera jamais votre clé privée ou votre phrase de récupération (seed phrase). Ne partagez jamais vos accès, même sous prétexte d’une assistance technique.

Évidemment, d’autres stratégies existent, et d’autres encore verront sans doute le jour pour escroquer toujours plus de victimes. Le meilleur conseil que je puisse vous donner est de rester vigilant, de toujours effectuer vos propres recherches et de privilégier les plateformes reconnues mentionnées dans cet article. En suivant ces conseils, vous n’avez que très peu de chances de tomber dans une arnaque.

Sélectionner la meilleure plateforme de cryptomonnaie

La première étape essentielle pour investir dans les cryptomonnaies est de sélectionner l’une des meilleures plateformes du marché. Pour vous accompagner dans cette démarche, j’ai analysé la grande majorité des plateformes d’échanges de cryptomonnaies et sélectionné uniquement les plus attractives.

Plateforme
Position sur le marché	Leader incontesté du marché, plus grande plateforme d’échange au monde.	Acteur majeur du secteur, classé parmi les cinq plateformes les plus utilisées.
Nombre de cryptomonnaies	400 +	300 +
Frais de transaction	0,10 % si vous passez un ordre au marché, c’est-à-dire une exécution immédiate au prix actuel (réduction possible avec le token BNB) 0,10 % si vous passez un ordre limite, où l’ordre sera exécuté seulement si le marché atteint le prix que vous avez défini (réduction possible avec le token BNB)	0,10 % si vous passez un ordre au marché (réduction possible avec le token OKB) 0,08 % si vous passez un ordre limite (réduction possible avec le token OKB)
Régulation	Enregistrée en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) en France	Enregistrée en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) en France
Facilité d’utilisation	Excellent	Excellent
Note	⭐ 4.8/5	⭐ 4.7/5
S'inscrire	Ouvrir un compte chez Binance	Ouvrir un compte chez OKX

Bien choisir les cryptomonnaies à acquérir 

Une fois votre compte ouvert, il est temps de sélectionner les cryptomonnaies dans lesquelles investir. En février 2025, CoinMarketCap répertorie plus de 10 000 cryptomonnaies, un nombre qui ne cesse d’augmenter avec le temps. Face à une telle diversité, il est normal de se sentir un peu perdu. Pour vous aider dans cette étape, vous trouverez dans cette section les bonnes pratiques essentielles à garder à l’esprit.

Les cryptomonnaies à privilégier pour débuter

Si vous débutez sur le marché des cryptomonnaies, je vous recommande vivement de vous concentrer uniquement sur les deux principales :

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)

Cela s’explique pour trois raisons principales : 

1. Une volatilité réduite : Bien que Bitcoin et Ethereum soient également sujets à de fortes fluctuations, ils sont nettement moins volatiles (surtout Bitcoin) que les autres cryptomonnaies du marché. En optant pour ces actifs plus établis, vous diminuez les risques de variations extrêmes, ce qui contribue à limiter le risque de votre portefeuille.

2. Un investissement à long terme : Bitcoin et Ethereum sont souvent considérés comme des actifs solides, idéaux pour un investissement à long terme (plus de 10 ans). À l’inverse, la grande majorité des altcoins sont perçus comme des opportunités de trading, souvent destinées à être conservées sur des périodes plus courtes (maximum 3 ans).

3. Moins de risque de sous-performance : Avec l’explosion du nombre de projets crypto, il est important de comprendre que, même lors d’un bull run (hausse généralisée du marché), toutes les cryptomonnaies ne parviendront pas à surperformer les grandes cryptomonnaies comme le Bitcoin. Certains y arriveront, mais beaucoup afficheront des résultats plus modestes. En investissant dans les principaux acteurs, vous augmentez vos chances de profiter de l’engouement du marché si celui-ci s’emballe, ce qui n’est pas toujours garanti avec les cryptomonnaies plus petites.

Altcoins : Une diversification risquée, mais potentiellement lucrative

Si vous vous sentez prêt à prendre des risques importants et que vous possédez les connaissances nécessaires pour investir dans des altcoins, alors pourquoi pas. Cependant, gardez à l’esprit que les altcoins figurent parmi les actifs les plus risqués, toutes catégories confondues (actions, obligations, indices, cryptomonnaies, etc.). Certes, ils peuvent offrir des performances spectaculaires, mais les baisses de 30 %, 40 %, voire 50 % ou plus, sont monnaie courante sur ce marché.

De plus, comme évoqué précédemment, tous les projets crypto ne surpasseront pas les performances des principaux acteurs comme Bitcoin ou Ethereum. Il est donc crucial de bien comprendre le marché des cryptomonnaies pour identifier les prochaines tendances prometteuses (les « narratives » de l’écosystème crypto) et repérer les actifs susceptibles de profiter de ces dynamiques. Cela augmentera vos chances de sélectionner des projets capables de générer des performances supérieures à celles des cryptomonnaies les plus établies.

Enfin, la plupart des altcoins doivent être considérés comme des investissements à court ou moyen terme, avec l’objectif de les revendre lors d’un prochain bull run, comme ceux observés en 2017 et 2021. Ces actifs ne sont généralement pas adaptés pour être conservés sur plusieurs cycles crypto. En effet, entre les sommets d’un bull run et les creux du marché, les altcoins subissent souvent des pertes dépassant 80 % de leur valeur.

Sécuriser ses cryptomonnaies

Une fois vos cryptomonnaies achetées, la question du stockage devient essentielle. Il existe trois principales options, chacune avec un niveau de sécurité différent :

1. Conserver ses cryptomonnaies sur la plateforme d’échange (⚠️ Sécurité : Médiocre)

C’est la solution la plus simple et la plus accessible, mais aussi la moins sécurisée. En laissant vos fonds sur une plateforme d’échange, vous dépendez entièrement de sa sécurité et de sa fiabilité. Concrètement, vous vous exposez à plusieurs risques : 

• Piratage : Bien que rare, une cyberattaque peut compromettre la plateforme et entraîner la perte d’une partie des fonds des clients.

• Mauvaise gestion des fonds des clients : Certaines plateformes peuvent gérer de manière peu transparente les actifs de leurs clients. Si des acteurs comme Binance et OKX offrent davantage de garanties en étant enregistrés auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), d’autres plateformes non régulées présentent des risques nettement plus importants. L’effondrement de FTX en est un exemple marquant : la plateforme a fait faillite en raison d’une gestion défaillante des fonds des clients, entraînant d’importantes pertes pour les investisseurs.

Les plateformes d’échange sont particulièrement adaptées pour acheter et vendre des cryptomonnaies, mais elles le sont nettement moins pour stocker ses cryptomonnaies.

2. Conserver ses cryptomonnaies sur un portefeuille logiciel (🔒 Sécurité : Bonne)

Un portefeuille logiciel vous permet de garder un contrôle total sur vos cryptomonnaies. Contrairement aux plateformes d’échange, vous détenez vous-même votre clé privée, vous protégeant ainsi contre les risques de faillite ou de piratage d’une plateforme tierce.

Ces portefeuilles, qui prennent généralement la forme d’une extension de navigateur, vous permettent de stocker, d’envoyer et de recevoir des cryptomonnaies. Parmi les plus populaires, on retrouve :

• MetaMask : Idéal pour Ethereum et les blockchains compatibles.
• Trust Wallet : Un portefeuille multi-chaînes qui supporte une grande variété de cryptos.
• Phantom : Spécialisé pour la blockchain Solana.

Cependant, comme ce type de portefeuille est connecté à Internet, il reste vulnérable aux cyberattaques et aux logiciels malveillants.

3. Conserver ses cryptomonnaies sur un portefeuille matériel (🛡️ Sécurité : Excellente)

C’est la solution la plus sûre pour stocker ses cryptomonnaies. Un portefeuille matériel (hardware wallet) est un dispositif physique qui conserve vos clés privées hors ligne, les rendant ainsi inaccessibles aux cyberattaques.

De plus, chaque transaction doit être validée manuellement sur l’appareil, empêchant ainsi tout accès non autorisé, même si votre ordinateur ou votre smartphone est compromis.

Deux marques dominent le marché des portefeuilles matériels :

• Ledger
• Trezor

Bien qu’un portefeuille matériel nécessite un investissement initial, il reste la meilleure option pour stocker ses cryptomonnaies en toute sécurité. C’est d’ailleurs la solution que j’utilise personnellement.

Les meilleures stratégies pour investir en cryptomonnaies

Maintenant que vous connaissez les éléments essentiels pour investir dans les cryptomonnaies, passons en revue les meilleures stratégies d’investissement à adopter pour maximiser vos chances de réussite sur ce marché.

Investir sur le long terme

Bien que cette stratégie ne me semble pas adaptée à toutes les cryptomonnaies, conserver certaines d’entre elles sur le long terme peut s’avérer particulièrement pertinent. Pour ma part, je n’applique cette stratégie qu’au Bitcoin, mais selon vos convictions, vous pouvez aussi l’envisager avec d’autres cryptomonnaies comme Ethereum, Solana ou BNB.

Cependant, comme évoqué dans la section « Bien choisir les cryptomonnaies à acquérir », si vous investissez dans des cryptomonnaies à faible capitalisation, il est souvent préférable de les revendre lors d’un bull run plutôt que de les conserver sur plusieurs cycles. En effet, le marché des cryptomonnaies subit historiquement de fortes corrections, et beaucoup d’altcoins ne retrouvent jamais leurs sommets précédents.

Le Bitcoin lui-même a connu d’importantes corrections par le passé. Toutefois, son adoption s’intensifie cycle après cycle, ce qui me pousse à privilégier l’accumulation plutôt que le trading avec cette cryptomonnaie.

Au final, tout dépend de vos convictions : souhaitez-vous acheter une cryptomonnaie pour la revendre lors du prochain bull run (s’il a lieu) ou la conserver sur le long terme, à travers plusieurs cycles ? À vous de choisir votre stratégie en fonction de votre vision du marché.

Stratégie basée sur le DCA (Dollar Cost Averaging)

La stratégie d’investissement la plus simple à adopter pour les débutants est le DCA. Cette méthode consiste à investir régulièrement un montant fixe dans une cryptomonnaie, de manière automatisée. L’avantage ? Vous n’avez pas besoin de vous soucier du bon moment pour investir. En achetant à différents niveaux de prix, qu’ils soient hauts ou bas, vous lissez ainsi le coût moyen de votre investissement sur le long terme.

Prenons un exemple concret : supposons que vous souhaitiez investir 10 000 € dans le Bitcoin. Plutôt que de placer l’intégralité de cette somme en une seule fois – une démarche plus risquée en raison des fluctuations potentielles du prix – vous décidez d’investir 200 € chaque semaine de manière automatisée. Ainsi, en l’espace d’un an, vous aurez investi la totalité des 10 000 €. Cette approche vous permet de lisser vos achats sur différentes périodes, et ainsi réduire l’impact des fluctuations du marché.

Stratégie basée sur la peur

Peu importe le marché – cryptomonnaies, actions ou autres – deux émotions dominent : l’avidité et la peur. L’avidité se traduit par le phénomène de FOMO (Fear Of Missing Out), lorsque les investisseurs achètent par crainte de manquer une opportunité, ce qui fait grimper les prix. À l’inverse, la peur pousse les investisseurs à vendre leurs actifs par crainte de voir leur valeur chuter davantage.

La stratégie basée sur la peur consiste à tirer profit des périodes où cette émotion domine le marché en investissant précisément à ces moments-là. En théorie, cela semble simple, mais dans la pratique, c’est loin d’être évident. Instinctivement, nous sommes plus enclins à investir lorsque tout va bien, que les marchés sont en hausse (au vert), plutôt que lorsque tout semble s’effondrer (dans le rouge). Pourtant, c’est bien lors de ces périodes de panique que les meilleures opportunités se présentent : acheter lorsque la peur règne et vendre lorsque l’avidité prend le dessus.

Pour mettre en œuvre cette stratégie, il est essentiel de savoir repérer ces phases de peur. L’outil le plus pertinent pour cela est le Fear & Greed Index. Cet indicateur se base sur une échelle allant de 0 à 100 :

• 0 à 20 : Peur extrême
• 20 à 40 : Peur
• 40 à 60 : Neutre
• 60 à 80 : Avidité
• 80 à 100 : Avidité extrême

Pour faire simple, la stratégie consiste à acheter lorsque l’indice se situe entre 0 et 40, puis à vendre lorsqu’il atteint une zone entre 60 à 100. En suivant cette approche, vous augmenterez drastiquement vos chances de réussite.

Enfin, il est fortement recommandé d’investir en plusieurs fois, idéalement en 3 à 5 fois. Cela vous permettra de renforcer votre position si le marché plonge davantage dans la peur et que le prix de l’actif atteint de nouveaux plus bas.

Stratégie basée sur l’analyse technique

La dernière stratégie que nous allons aborder repose sur l’analyse technique. Elle consiste à utiliser un logiciel spécialisé, comme TradingView, qui, grâce à divers indicateurs techniques, aide à identifier les moments opportuns pour acheter ou vendre un actif.

Pour cela, nous allons nous concentrer sur deux indicateurs particulièrement pertinents. Toutefois, sachez qu’il existe plein d’autres indicateurs qui peuvent également vous aider à affiner vos décisions d’investissement.

RSI (Relative Strength Index) 

Le RSI permet d’identifier les périodes de surachat et de survente d’un actif. Lorsque le RSI est proche ou inférieur à 30, cela indique que l’actif est survendu, ce qui pourrait représenter une opportunité d’achat. En revanche, lorsque le RSI est proche ou supérieur à 70, cela signifie que l’actif est suracheté, ce qui pourrait signaler une opportunité de vente.

Étant donné qu’une image vaut mille mots, prenons un exemple concret : 

En analysant l’évolution du RSI sur le Bitcoin entre 2017 et 2025, on constate une forte corrélation entre cet indicateur et les fluctuations de l’actif.

Fin 2017, lorsque le Bitcoin atteignait son sommet historique à plus de 19 000 $, le RSI culminait à 90, signalant un fort excès d’achat et, par conséquent, un potentiel signal de vente. Un an plus tard, en décembre 2018, l’intérêt pour le Bitcoin avait chuté, et son cours avoisinait les 3 000 $. Le RSI était alors tombé à 30, suggérant un potentiel point d’entrée intéressant.

Lors du sommet d’avril 2021, le Bitcoin a établi un nouveau record à plus de 64 000 $, avec un RSI d’environ 70, indiquant un potentiel nouveau signal de vente. À l’inverse, fin 2022, le marché s’est une nouvelle fois désintéressé de l’actif, ramenant son prix autour de 16 000 $ et le RSI à 31, de nouveau dans une zone potentiellement attractive à l’achat, etc.

Bandes de Bollinger

Le deuxième indicateur que nous allons aborder ensemble est celui des Bandes de Bollinger. Cet indicateur est particulièrement pertinent pour analyser deux éléments clés :

1. Identifier les zones de surachat et de survente

• Surachat : Lorsque le cours dépasse la bande supérieure, l’actif est considéré comme suracheté, ce qui pourrait représenter une opportunité de vente.
• Survente : Lorsque le cours tombe en dessous de la bande inférieure, l’actif est considéré comme survendu, ce qui pourrait représenter une opportunité d’achat.

2. Mesurer la volatilité de l’actif

• Faible volatilité : Lorsque les bandes se resserrent, cela indique une faible volatilité, souvent annonciatrice d’un mouvement important imminent (à la hausse ou à la baisse).
• Forte volatilité : Lorsque les bandes s’écartent, cela signale une forte volatilité, généralement associée à des fluctuations importantes du cours.

Là encore, pour que vous puissiez y voir plus clair, voici un exemple concret :

Comme vous pouvez le constater, en fin d’année 2017, lorsque le prix du Bitcoin dépassait les 19 000 $, le cours de l’actif est monté au-dessus de la bande supérieure (courbe rouge). Cela indiquait clairement une situation de surachat, représentant ainsi une potentielle opportunité de vente.

Un an plus tard, lorsque l’intérêt pour le Bitcoin avait nettement baissé et que son prix était aux alentours de 3 000 $, le cours est passé sous la bande inférieure (courbe verte). Bien que ce soit peu visible sur l’image, cela représentait une opportunité d’achat potentiellement intéressante.

Enfin, lors du sommet historique de novembre 2021, le cours de l’actif a de nouveau touché la bande supérieure, signalant une potentielle opportunité de vente avant de se retourner et d’entamer sa longue phase de baisse, etc.

Top 6 des conseils pour réussir dans les cryptomonnaies

Maintenant que nous avons vu ensemble les meilleures stratégies pour investir dans les cryptomonnaies, voici 6 conseils qui vous aideront encore un peu plus à améliorer vos chances de réussite sur ce marché :

N’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre

Cela peut sembler évident, mais il est essentiel de rappeler qu’investir dans les cryptomonnaies doit se faire uniquement avec un capital que vous êtes prêt à perdre. Idéalement, il est recommandé de ne pas y consacrer plus de 10 % de votre portefeuille d’investissement.

Cela s’explique avant tout par la forte volatilité de ce marché : Votre portefeuille peut subir des baisses importantes avant d’éventuelles hausses spectaculaires. Si vous investissez une somme que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre, vous risquez de céder à la panique et de vendre au mauvais moment. À l’inverse, en investissant un montant que vous êtes prêt à perdre, vous serez mieux préparé à affronter les fluctuations temporaires du marché.

Ne pas hésiter à prendre des bénéfices

Sauf si vous adoptez une stratégie d’investissement à long terme sur l’un des acteurs majeurs du secteur, comme Bitcoin ou Ethereum, gardez à l’esprit qu’il est essentiel de prendre régulièrement des bénéfices. En effet, chaque fin de cycle s’accompagne historiquement de fortes corrections sur les cryptomonnaies, en particulier sur les altcoins. Réduire progressivement votre exposition aux cryptomonnaies à mesure que le marché entre dans une phase de bulle spéculative vous aidera à mieux gérer le risque.

Étant donné que c’est un marché offrant des perspectives de croissance époustouflantes, si votre investissement double (x2), ce qui est loin d’être impossible, une approche prudente consiste à récupérer votre mise initiale. Vous sécurisez ainsi votre capital de départ tout en laissant le reste de votre investissement continuer à évoluer.

Une autre approche consiste à établir des paliers de vente en fonction de vos objectifs de prix. L’idéal est de définir un premier palier accessible, où vous vendrez une part significative de votre position, puis des paliers successifs, de moins en moins accessibles, qui concerneront une fraction plus modeste de votre position initiale.

Regardez la capitalisation boursière, pas le prix

L’une des erreurs les plus courantes chez les débutants est de ne considérer que le prix de la cryptomonnaie au lieu de prendre en compte sa capitalisation boursière. Pourtant, c’est bien la capitalisation boursière qui permet d’évaluer la valeur réelle d’une cryptomonnaie.

Pour mieux comprendre cet aspect, prenons un exemple concret :

Dans cet exemple, le Dogecoin, classé 8ᵉ parmi les plus grandes cryptomonnaies du marché, affiche un prix d’environ 0,25 $, tandis que la cryptomonnaie Maker, classée 84ᵉ parmi les plus grandes cryptomonnaies du marché, affiche un prix de 962,92 $. Pourtant, la capitalisation boursière du Dogecoin, qui représente la valeur totale du projet, est de 38 milliards de dollars, tandis que celle de Maker est de 808 millions de dollars. 

Cela s’explique simplement par le fait qu’il existe plus de 148 milliards de jetons Dogecoin, tandis que Maker n’en compte que 862 612.

Concrètement, si vous estimez pouvoir doubler votre investissement avec Dogecoin, cela signifie que sa capitalisation boursière devrait atteindre 76 milliards de dollars. Autrement dit, un apport supplémentaire de 38 milliards de dollars serait nécessaire pour que son prix double. En revanche, pour que la cryptomonnaie Maker double, sa capitalisation boursière devrait atteindre environ 1,62 milliard de dollars, soit une augmentation d’environ 808 millions de dollars.

Même si, à première vue, on pourrait instinctivement penser que le Dogecoin a plus de chances de doubler de valeur, car son prix semble plus bas, en réalité, il faudrait injecter bien plus de liquidités pour atteindre cet objectif comparé à la cryptomonnaie Maker.

Ne pas céder à la FOMO (Fear Of Missing Out)

Le marché des cryptomonnaies étant faiblement régulé, il est essentiel de comprendre qu’il est souvent sujet à des manipulations de la part des gros acteurs, aussi bien à la hausse qu’à la baisse.

Il n’est pas rare que ces acteurs fassent grimper artificiellement le prix des cryptomonnaies, provoquant un phénomène de FOMO : la peur de rater une opportunité. De nombreux investisseurs particuliers, emportés par l’euphorie, achètent alors massivement. Mais lorsque la frénésie atteint son paroxysme, ce sont ces mêmes acteurs qui en profitent pour vendre leurs actifs à des prix élevés, laissant les investisseurs particuliers subir la correction qui suit. En tant qu’investisseur, il est crucial de comprendre cette dynamique et de ne pas se laisser emporter par l’euphorie du marché.

À l’inverse, ces mêmes acteurs peuvent orchestrer une chute des prix, semant la panique parmi les investisseurs particuliers et les incitant à vendre dans la précipitation. C’est à ce moment-là que ces gros investisseurs rachètent les actifs à des prix plus attractifs. Souvent, c’est dans ces phases de panique que les opportunités d’achat sont les plus intéressantes.

Gardez à l’esprit qu’investir avec discipline et sans céder aux émotions est l’une des clés pour réussir sur le marché des cryptomonnaies.

Investir dans les crypto quand plus personne n’en parle

La meilleure stratégie pour limiter son exposition aux manipulations du marché des cryptomonnaies est d’investir pendant la phase d’accumulation, c’est-à-dire lorsque l’intérêt pour les cryptomonnaies est au plus bas.

Concrètement, le marché des cryptomonnaies suit un cycle bien défini qui se répète dans le temps, structuré en quatre phases distinctes. Pour mieux visualiser ce phénomène, voici une illustration qui vous aidera à mieux comprendre ces cycles et à identifier les moments opportuns pour investir.

Comme vous pouvez le constater, les phases d’accumulation, lorsque l’intérêt pour les cryptomonnaies est au plus bas, sont souvent les moments les plus judicieux pour investir. Pour identifier ces périodes, vous pouvez utiliser des outils comme Google Trends, qui permet d’analyser l’évolution de l’intérêt pour un mot-clé sur différentes périodes.

En recherchant le terme « Crypto » et en sélectionnant l’option « Dans tous les pays », vous obtiendrez une vue d’ensemble de l’intérêt du marché pour les cryptomonnaies. Cela vous aidera à mieux vous situer dans le cycle, et à prendre des décisions d’investissement plus avisées.

Rester informé

Enfin, il est essentiel de rester informé sur l’évolution du marché, en particulier si vous investissez dans les cryptomonnaies avec une perspective de court ou moyen terme. Pour cela, vous pouvez consulter des sites spécialisés comme Cryptoast et Journal du Coin, qui fournissent des analyses et des actualités régulières. De plus, vous pouvez également suivre des YouTubeurs comme Hasheur et Crypto Le Trone, qui publient quotidiennement du contenu de qualité pour vous aider à rester informé et à mieux comprendre l’évolution du marché.

Fiscalité des cryptomonnaies

La fiscalité des cryptomonnaies diffère selon que vous soyez un investisseur particulier ou professionnel. Étant donné que cet article s’adresse aux investisseurs particuliers, nous nous concentrerons donc uniquement sur ce régime fiscal.

Quand êtes-vous imposable ?

Tant que vous échangez des cryptomonnaies contre d’autres cryptomonnaies, vous n’êtes pas imposable. En revanche, vos gains deviennent imposables dès que vous convertissez vos cryptomonnaies en euros.

Quel est le taux d’imposition applicable ?

Deux options fiscales sont possibles :

Option 1 : Le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) à 30 %

Cette option, aussi appelée « Flat Tax », est appliquée par défaut. Elle se décompose comme ceci :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu
• 17,2 % de prélèvements sociaux (CSG, CRDS)

Option 2 : Le barème progressif de l’impôt sur le revenu (sur option)

Cette alternative peut être avantageuse si votre taux marginal d’imposition (TMI) est inférieur ou égal à 11 %.

• Cette option reste soumise aux 17,2 % de prélèvements sociaux.

En choisissant cette option, vos gains seront intégrés à vos autres revenus et soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu.

Générez un rendement passif grâce au staking

Les cryptomonnaies fonctionnant avec le mécanisme de Proof of Stake (preuve d’enjeu) permettent de verrouiller des jetons sur leur blockchain afin de sécuriser le réseau et valider les transactions. Ce processus, appelé staking, offre aux participants la possibilité de recevoir des récompenses, versées dans la cryptomonnaie native du réseau.

Cependant, toutes les cryptomonnaies ne reposent pas sur le Proof of Stake et ne sont donc pas éligibles au staking. Parmi celles qui le permettent, les deux principales sont Ethereum (ETH) et Solana (SOL). Voici les étapes à suivre pour mettre en place le staking sur ces deux cryptomonnaies.

Comment staker de l’Ethereum et du Solana ?

Pour staker vos Ethereum et vos Solana, deux options principales s’offrent à vous : passer par une plateforme d’échange ou utiliser un protocole spécialisé.

1. Staker via une plateforme d’échange

La méthode la plus simple consiste à utiliser une plateforme d’échange. Que ce soit Binance ou OKX, ces deux plateformes vous permettent de staker vos Ethereum et vos Solana en quelques clics, sans avoir à gérer un portefeuille externe. C’est la solution idéale pour les débutants ou ceux qui recherchent une approche clé en main.

2. Staker via un protocole spécialisé

Si vous souhaitez une alternative plus décentralisée, vous pouvez utiliser un protocole spécialisé de staking. Pour cela, vous devez transférer les cryptomonnaies que vous souhaitez staker vers un portefeuille logiciel compatible :

• MetaMask pour staker de l’Ethereum 
• Phantom pour staker du Solana

Une fois que vous disposez des cryptomonnaies sur votre portefeuille, vous allez devoir le connecter à un protocole spécialisé :

• Lido pour staker votre Ethereum
• Marinade pour staker votre Solana

Une fois votre portefeuille connecté au protocole, il vous suffira de choisir le montant à staker et de valider la transaction.

Investir dans les cryptomonnaies de manière indirecte

Si vous ne souhaitez pas détenir directement des cryptomonnaies, il existe d’autres solutions pour vous exposer à ce marché.

• Les ETP (Exchange Traded Products) : Tout comme les ETF, ces produits financiers cotés en bourse répliquent la performance d’une cryptomonnaie, sans que vous ayez à la détenir directement.

• Les actions de sociétés exposées aux cryptomonnaies : Certaines entreprises sont directement liées à l’écosystème crypto. Investir dans ces actions permet de profiter de la croissance du secteur sans détenir directement de crypto-actifs.

Investir indirectement dans les cryptos : Les actifs à privilégier

Pour vous aider à choisir l’actif idéal, voici un tableau mettant en avant les options les plus intéressantes pour vous exposer de manière indirecte à ce marché.