Les meilleurs ETF Tech éligibles au PEA de 2025
Vous souhaitez investir dans le secteur de la Tech tout en bénéficiant des avantages fiscaux du Plan d’Épargne en Actions (PEA) ? Vous êtes au bon endroit. Dans cet article, nous allons voir ensemble les meilleurs ETF Tech éligibles au PEA, sélectionnés selon différents critères, comme les frais de gestion, l’indice suivi, l’encours sous gestion, les performances passées, ainsi que bien d’autres éléments. L’objectif de cet article est simple : vous aider à choisir l’ETF Tech PEA le plus adapté à vos besoins.
ETF Tech éligibles au PEA : Tableau comparatif
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Stratégie | Frais de gestion | Encours sous gestion | Politique de distribution | Type de réplication | Nombre de titres dans l'indice | Indice suivi |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares TecDAX UCITS ETF (DE) | DE0005933972 | Long (x1) | 0,51 % | 710 M€ | Capitalisation | Physique | 30 | TecDAX |
| iShares STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF (DE) | DE000A0H08Q4 | Long (x1) | 0,46 % | 204 M€ | Distribution | Physique | 30 | STOXX Europe 600 Technology |
| Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Acc | LU1834988518 | Long (x1) | 0,30 % | 212 M€ | Capitalisation | Synthétique | 30 | STOXX Europe 600 Technology |
| Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF Acc | FR0013412269 | Long (x1) | 0,30 % | 274 M€ | Capitalisation | Synthétique | 57 | ISS ESG US Tech 100 |
| Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc | FR0011871110 | Long (x1) | 0,30 % | 683 M€ | Capitalisation | Synthétique | 100 | Nasdaq 100 |
| Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc | FR0010342592 | Long (x2) | 0,60 % | 892 M€ | Capitalisation | Synthétique | 100 | Nasdaq 100 Leveraged (2x) |
L’ETF Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc (ISIN : FR0010342592) est un ETF à effet de levier x2. Son objectif est de doubler les variations quotidiennes de l’indice Nasdaq-100 : si l’indice prend 1 %, l’ETF gagne environ 2 %, et s’il perd 1 %, l’ETF chute d’environ 2 %. Ce type d’investissement s’adresse donc uniquement aux investisseurs offensifs à la recherche de rendement élevé, mais également conscients des risques liés à la volatilité de ce genre de produit.
Performances récentes des ETF Tech éligibles au PEA
| ETF | Code ISIN | 1 an | 3 ans | 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| iShares TecDAX UCITS ETF (DE) | DE0005933972 | +11,56 % | +21,60 % | +23,70 % |
| iShares STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF (DE) | DE000A0H08Q4 | +0,07 % | +44,60 % | +78,12 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Acc | LU1834988518 | +0,16 % | +45,32 % | +79,61 % |
| Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF Acc | FR0013412269 | +4,46 % | +58,76 % | +119,20 % |
| Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc | FR0011871110 | +11,51 % | +65,35 % | +127,77 % |
| Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc | FR0010342592 | +17,03 % | +100,32 % | +253,10 % |
Bien comprendre les différents ETF Tech éligibles au PEA
Maintenant que nous avons passé en revue les caractéristiques et les performances récentes des meilleurs ETF Tech éligibles au PEA, analysons chacun d’entre eux plus en détail. Pour chaque ETF, nous examinerons l’indice qu’il réplique, ses principales caractéristiques, l’évolution de son cours, ainsi que sa composition, en mettant en avant les entreprises et les secteurs les plus représentés. Cette analyse vous aidera à mieux comprendre chacun de ces ETF, ainsi qu’à identifier le plus adapté à vos besoins.
L’ETF iShares TecDAX UCITS ETF (DE)
Cet ETF réplique la performance du TecDAX, un indice boursier allemand composé des 30 principales entreprises technologiques cotées à la Bourse de Francfort. Souvent considéré comme l’équivalent allemand du Nasdaq américain, cet ETF sera particulièrement pertinent si vous souhaitez investir dans les principales entreprises tech allemandes.
En termes de pondération, les sociétés du TecDAX sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière ajustée au flottant. Concrètement, cela signifie que plus une entreprise est valorisée et plus ses actions sont disponibles sur le marché, plus son poids dans l’indice sera important. Toutefois, pour éviter que quelques entreprises ne prennent trop de place dans l’indice et pour favoriser une meilleure diversification, une limite de pondération de 15 % est appliquée à chaque rééquilibrage.
En ce qui concerne l’ETF, il se distingue principalement par deux avantages :
- Il se positionne comme l’un des ETF tech éligibles au PEA les plus conséquents en termes d’encours sous gestion, ce qui garantit une bonne liquidité.
- Il réplique l’indice de manière physique, ce qui veut dire qu’il achète réellement les actions de l’indice.
Toutefois, cet ETF affiche des frais de gestion relativement élevés (0,51 %), et les performances qu’il a réalisées ces dernières années n’ont pas été très attrayantes.
Évolution historique du cours de l’actif
Source : JustETF
Composition de l’indice : entreprises et secteurs
| Entreprise | Pondération | Secteur | Pondération |
|---|---|---|---|
| SAP | 16,29 % | Technologies de l'information | 47,45 % |
| Infineon Technologies | 14,67 % | Santé | 27,91 % |
| Deutsche Telekom | 13,80 % | Services de communication | 19,22 % |
| Siemens Healthcare | 12,07 % | Industrie | 5,41 % |
| Qiagen | 6,77 % | - | - |
| Nemetschek | 5,62 % | - | - |
| Sartorius AG Preference Shares | 4,75 % | - | - |
| Freenet AG | 3,49 % | - | - |
| Hensoldt | 3,18 % | - | - |
| Autres | 19,36 % | - | - |
L’ETF iShares STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF (DE)
Celui-ci suit, quant à lui, la performance de l’indice STOXX Europe 600 Technology, composé des 30 principales entreprises technologiques européennes. Ces sociétés sont sélectionnées au sein de l’indice STOXX Europe 600, l’un des grands indices boursiers européens, qui regroupe 600 valeurs de toutes tailles (grandes, moyennes et petites capitalisations) issues de l’ensemble des secteurs économiques européens.
La pondération des entreprises au sein de l’indice STOXX Europe 600 Technology dépend également de leur capitalisation boursière ajustée du flottant. Comme mentionné précédemment, cela veut dire que plus une entreprise est valorisée et plus ses actions disponibles sur le marché, plus son poids dans l’indice sera important.
Pour ce qui est de l’ETF, bien qu’il affiche des frais de gestion relativement élevés (0,46 %), il se distingue tout de même par de nombreux atouts :
- C’est, avec l’ETF Amundi que nous allons voir ci-dessous, l’un des ETF les plus pertinents si vous souhaitez investir sur les principales actions technologiques européennes.
- Comme l’ETF évoqué précédemment, il suit une réplication physique, ce qui signifie qu’il détient réellement les actions composant l’indice.
- Côté encours sous gestion, ce n’est pas le plus important parmi les ETF Tech éligibles au PEA, mais c’est largement suffisant pour garantir une bonne liquidité.
- Enfin, même si je le rappelle, les performances passées ne garantissent pas les performances futures, cet ETF a récemment affiché d’excellents résultats.
Évolution historique du cours de l’actif
Source : JustETF
Composition de l’indice : entreprises et secteurs
| Entreprise | Pondération | Secteur | Pondération |
|---|---|---|---|
| ASML | 29,82 % | Technologies de l'information | 74,81 % |
| SAP | 15,92 % | Biens de consommation cyclique | 12,03 % |
| RELX | 11,01 % | Industrie | 11,01 % |
| Prosus | 7,63 % | Services de communication | 2,15 % |
| Infineon Technologies | 5,59 % | - | - |
| Amadeus | 3,96 % | - | - |
| Capgemini | 3,35 % | - | - |
| Dassault Systèmes | 3,11 % | - | - |
| ASM International | 2,85 % | - | - |
| Autres | 16,76 % | - | - |
Étant donné que l’ETF Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Acc (ISIN : LU1834988518) suit le même indice que l’ETF présenté précédemment, il ne m’a pas semblé pertinent de lui consacrer une section dédiée. Cela dit, il est important de noter quelques différences entre les deux. L’ETF Amundi se distingue par des frais de gestion plus compétitifs (0,30 % contre 0,46 % pour l’ETF iShares). En revanche, contrairement à l’ETF iShares qui réplique l’indice de façon physique en achetant réellement les titres de l’indice, l’ETF Amundi utilise une réplication synthétique. Concrètement, cela signifie qu’il ne détient pas directement les actifs de l’indice, mais utilise des produits dérivés, comme des swaps, pour reproduire sa performance.
L’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF Acc
L’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF Acc réplique la performance de l’indice ISS ESG US Tech 100. Cet indice est composé de 57 grandes entreprises technologiques américaines cotées sur le Nasdaq, sélectionnées selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Concrètement, les entreprises de l’indice sont choisies à travers trois filtres :
- Exclusions sectorielles : sont écartées d’emblée les sociétés impliquées dans des secteurs controversés, comme l’armement, le tabac, les sables bitumineux, le forage en Arctique, la fracturation hydraulique ou encore le charbon.
- Respect des normes internationales : les entreprises ne respectant pas certaines normes fondamentales, notamment en matière de droits humains, de conditions de travail, de protection de l’environnement ou de lutte contre la corruption, sont également exclues.
- Sélection ESG : parmi les sociétés restantes, seules celles présentant les meilleurs scores ESG, évalués par l’agence spécialisée ISS sont retenues.
Les actions sélectionnées sont ensuite pondérées en fonction de leur capitalisation boursière ajustée au flottant, avec des limites imposées pour éviter que quelques acteurs n’aient une place trop importante dans l’indice : l’entreprise la plus valorisée ne peut pas dépasser 30 % de l’indice, et les autres sont limitées à 15 % chacune.
En ce qui concerne l’ETF, voici ce qu’il faut retenir :
- Il propose les frais les plus compétitifs pour un ETF Tech éligible au PEA (0,30 %).
- Son encours n’est pas le plus élevé de sa catégorie, mais il reste largement suffisant pour garantir une bonne liquidité.
- Il fait partie des ETF Tech qui ont enregistré les meilleures performances ces dernières années.
En revanche, comme l’indice est composé d’entreprises américaines, et que les actions US ne sont pas éligibles au PEA, l’ETF utilise une réplication synthétique de l’indice. Autrement dit, il ne détient pas directement les actions de l’indice, mais reproduit sa performance à l’aide de produits dérivés.
Évolution historique du cours de l’actif
Source : JustETF
Composition de l’indice : entreprises et secteurs
| Entreprise | Pondération | Secteur | Pondération |
|---|---|---|---|
| Apple | 20,64 % | Technologies de l'information | 68,55 % |
| Nvidia | 15,01 % | Services de communication | 16,56 % |
| Microsoft | 14,81 % | Santé | 6,24 % |
| Alphabet Inc Class A | 7,71 % | Biens de consommation non cyclique | 2,92 % |
| Alphabet Inc Class C | 6,86 % | Industrie | 2,18 % |
| Cisco Systems | 1,91 % | Matériaux | 1,70 % |
| Linde | 1,70 % | Biens de consommation cyclique | 0,96 % |
| PepsiCo | 1,59 % | Services aux collectivités | 0,57 % |
| Intuitive Surgical | 1,56 % | Énergie | 0,32 % |
| Autres | 28,21 % | - | - |
L’ETF Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc
Enfin, celui-ci vise à répliquer la performance de l’indice Nasdaq-100, qui, comme vous le savez peut-être, est composé des 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur le Nasdaq, avec une forte dominance pour le secteur technologique. On y retrouve les principaux acteurs de la Tech américaine, comme Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon ou encore Alphabet (Google).
Comme pour les autres indices mentionnés dans cet article, les actions de l’indice sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière ajustée au flottant.
En ce qui concerne l’ETF, il se distingue par de nombreux avantages :
- Il affiche les frais de gestion les plus compétitifs parmi les ETF Tech éligibles au PEA (0,30 %).
- C’est l’un des plus gros ETF de sa catégorie en termes d’encours sous gestion.
- Il a affiché, ces dernières années, les meilleures performances parmi les ETF Tech mentionnés dans cet article (hors ETF à effet de levier).
En revanche, comme pour l’ETF mentionné précédemment, comme il s’agit d’un indice américain, l’ETF n’achète pas réellement les actifs qui composent l’indice, mais utilise des produits dérivés pour pouvoir répliquer sa performance.
Évolution historique du cours de l’actif
Source : JustETF
Composition de l’indice : entreprises et secteurs
| Entreprise | Pondération | Secteur | Pondération |
|---|---|---|---|
| Microsoft | 8,69 % | Technologies de l'information | 50,83 % |
| Apple | 8,24 % | Services de communication | 15,21 % |
| Nvidia | 7,81 % | Biens de consommation cyclique | 14,16 % |
| Amazon | 5,75 % | Biens de consommation non cyclique | 5,74 % |
| Broadcom | 4,47 % | Santé | 5,24 % |
| Meta Class A | 3,64 % | Industrie | 4,85 % |
| Netflix | 3,04 % | Services aux collectivités | 1,45 % |
| Tesla | 3,01 % | Matériaux | 1,38 % |
| Costco | 2,89 % | Énergie | 0,50 % |
| Autres | 52,46 % | Autres | 0,66 % |
Étant donné que l’ETF Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc (ISIN : FR0010342592) réplique également la performance de l’indice Nasdaq 100, mais avec un levier x2, il ne m’a pas paru nécessaire de lui consacrer une section dédiée. Toutefois, gardez bien à l’esprit que, comme mentionné plus haut dans l’article, cela signifie que si l’indice progresse de 1 %, l’ETF gagnera 2 % ; à l’inverse, s’il recule de 1 %, l’ETF perdra 2 %. Ce mécanisme amplifie la volatilité de l’actif, aussi bien à la hausse qu’à la baisse, ce qui le rend adapté uniquement aux investisseurs offensifs, prêts à accepter une forte volatilité pour viser un rendement potentiellement plus élevé.
Il est également important de comprendre que pour maintenir cet effet de levier x2, l’ETF doit réajuster quotidiennement la composition de son portefeuille. Ces ajustements entraînent des coûts supplémentaires (frais de transaction, spreads, etc) qui peuvent, avec le temps, dégrader la performance de l’ETF par rapport à ce qu’il aurait théoriquement dû obtenir. Ce phénomène est appelé « beta slippage » : en d’autres termes, à cause des rééquilibrages quotidiens, la performance de l’ETF peut s’éloigner de sa performance théorique attendue à long terme, surtout si les marchés sont très volatils.
Quel est le meilleur ETF Tech éligible au PEA ?
Selon moi, l’Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc (ISIN : FR0011871110) est clairement le meilleur ETF Tech éligible au PEA. Il se distingue par ses frais de gestion très compétitifs, son encours parmi les plus importants de sa catégorie, ainsi que par l’excellente performance historique de l’indice Nasdaq-100 (même si, rappelons-le, les performances passées ne garantissent pas les performances futures). Pour toutes ces raisons, c’est cet ETF que je privilégie pour mon portefeuille.
ETF Tech : Pourquoi choisir un PEA ?
Voyons désormais pourquoi le PEA s’impose, selon moi, comme l’une des meilleures enveloppes d’investissement pour investir en bourse en tant que résident français. Selon moi, il existe trois raisons principales :
Fiscalité avantageuse
Tout d’abord, l’un des avantages majeurs du PEA, c’est sa fiscalité. À partir de la cinquième année de détention, les gains réalisés (plus-values et dividendes) ne sont plus soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2 %. Pour faire simple, c’est l’enveloppe d’investissement offrant la fiscalité à la sortie la plus avantageuse.
Report d’imposition
L’autre avantage majeur du PEA est que tant que vous ne retirez pas vos gains de l’enveloppe, vous n’êtes pas imposable. Cela vous permet de réinvestir vos gains au sein de votre PEA sans subir de fiscalité intermédiaire. On retrouve cet avantage sur d’autres enveloppes d’investissement, comme l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER), mais pas sur le compte-titres ordinaire, où chaque gain est imposable l’année de sa perception.
Frais compétitifs
Enfin, le dernier avantage du PEA, ce sont ses frais. Si vous choisissez bien votre courtier, les seuls frais à prévoir seront des frais de transaction, généralement très compétitifs. On retrouve également cet avantage sur le compte-titres ordinaire, mais pas sur l’assurance-vie et le PER, qui appliquent, même pour les meilleurs contrats, des frais de gestion annuels de 0,5 % sur les unités de compte (actions, ETF, fonds, etc.).
Vous cherchez un PEA de qualité ? Pour vous aider à faire le bon choix, nous avons passé en revue la majorité des courtiers du marché afin de ne retenir que les meilleurs PEA. Bien choisir son courtier est essentiel : les écarts de frais entre un courtier de qualité et un courtier bas de gamme sont importants, ce qui peut avoir un impact conséquent sur la performance de votre portefeuille à long terme.
