Meilleurs ETF Russell 2000 de 2025 : Comparatif
Vous cherchez à diversifier votre portefeuille avec des petites capitalisations américaines ? Les ETF Russell 2000 sont une solution simple et efficace pour profiter du potentiel de croissance de ces entreprises. Mais face aux nombreuses options disponibles, comment choisir le bon ETF ? Dans cet article, vous trouverez notre sélection des meilleurs ETF Russell 2000, sélectionnés en fonction de divers critères clés tels que les frais de gestion, l’encours sous gestion, les performances passées, ainsi que bien d’autres éléments
Les meilleurs ETF Russell 2000 : Tableau comparatif
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Frais de gestion | Encours sous gestion | Politique de distribution | Type de réplication | Nombre de titres dans l'indice | Indice suivi |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SPDR Russell 2000 US Small Cap | IE00BJ38QD84 | 0,30 % | 3,1 Md$ | Capitalisation | Physique | 2000 | Russel 2000 |
| Xtrackers Russell 2000 | IE00BJZ2DD79 | 0,30 % | 1,3 Md€ | Capitalisation | Physique | 2000 | Russel 2000 |
| Amundi Russell 2000 | LU1681038672 | 0,35 % | 742 M€ | Capitalisation | Synthétique | 2000 | Russel 2000 |
| Invesco Russell 2000 | IE00B60SX402 | 0,25 % | 206 M$ | Capitalisation | Synthétique | 2000 | Russel 2000 |
L’ETF Amundi Russell 2000 (ISIN : LU1681038672) est, à ma connaissance, le seul ETF Russell 2000 coté en euro éligible au PEA.
Performances des ETF Russell 2000 sur 1, 3 et 5 ans
Maintenant que vous connaissez les principales caractéristiques des meilleurs ETF Russell 2000 du marché, intéressons-nous à leurs performances cumulées sur 1, 3 et 5 ans :
| ETF | Code ISIN | 1 an | 3 ans | 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| SPDR Russell 2000 US Small Cap | IE00BJ38QD84 | -8,56 % | -2,37 % | +57,92 % |
| Xtrackers Russell 2000 | IE00BJZ2DD79 | -8,63 % | -2,38 % | +57,44 % |
| Amundi Russell 2000 | LU1681038672 | -8,12 % | -2,17 % | +59,30 % |
| Invesco Russell 2000 | IE00B60SX402 | -8,31 % | -2,01 % | +58,07 % |
Bien comprendre l’indice Russell 2000
Le Russell 2000 fait partie des principaux indices boursiers américains. Il reflète la performance de 2 000 entreprises américaines à faible capitalisation boursière, souvent appelées « small caps », dont la valorisation se situe généralement entre 300 millions et 2 milliards de dollars.
Elles sont sélectionnées au sein du Russell 3000, un indice plus large qui regroupe les 3 000 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. Le Russell 2000 représente ainsi environ 7 à 10 % de la capitalisation totale du Russell 3000, ce qui en fait un bon baromètre pour suivre l’évolution des petites capitalisations américaines.
Comme pour la plupart des indices boursiers, le poids de chaque entreprise dans le Russell 2000 dépend de sa capitalisation boursière flottante : plus une société est valorisée et plus ses actions sont disponibles à l’achat, plus son poids dans l’indice est élevé.
Enfin, sachez que ces petites entreprises, moins orientées vers l’export que les grandes multinationales, sont généralement plus sensibles à l’économie locale. Cela fait du Russell 2000 un indicateur clé de la santé économique intérieure des États-Unis.
Performance historique de l’indice Russell 2000
Source : Curvo
Les chiffres parlent d’eux-mêmes : entre 2005 et 2025, l’indice Russell 2000 a enregistré un rendement annuel moyen de 9,04 %. Autrement dit, avec un tel rendement, votre capital initial double en environ 8 ans et triple en environ 12,5 ans.
Composition de l’indice : entreprises et secteurs
| Entreprise | Pondération | Secteur | Pondération |
|---|---|---|---|
| Sprouts Farmers Market | 0,73 % | Finance | 19,87 % |
| Insmed | 0,53 % | Industrie | 17,84 % |
| FTAI Aviation | 0,43 % | Santé | 16,73 % |
| Carpenter Technology Corporation | 0,40 % | Technologies de l'information | 12,27 % |
| Applied Industrial Technologies | 0,39 % | Biens de consommation cyclique | 9,18 % |
| SouthState Corp | 0,38 % | Immobilier | 6,30 % |
| Mueller Industries | 0,35 % | Énergie | 4,58 % |
| Beacon Roofing Supply | 0,34 % | Matériaux | 3,95 % |
| Healthequity | 0,32 % | Biens de consommation non cyclique | 3,37 % |
| Autres | 96,13 % | Autres | 5,90 % |
Russell 2000 vs S&P 500 vs Nasdaq 100 : Performance historique
Maintenant que vous comprenez mieux l’indice Russell 2000, comparons sa performance historique avec celle des deux principaux indices américains : le S&P 500, qui regroupe les 500 plus grandes entreprises américaines, et le Nasdaq 100, qui suit les 100 principales entreprises non financières américaines, majoritairement issues du secteur technologique.
Source : Curvo
Comme vous pouvez le constater, sur cette période, l’indice Russell 2000 a largement sous-performé le S&P 500 et le Nasdaq 100. Concrètement, le Russell 2000 a affiché une performance annualisée moyenne de 9,16 %. En comparaison, le S&P 500 a progressé en moyenne de 12,24 % par an, tandis que le Nasdaq 100 a surperformé avec une moyenne impressionnante de 17,11 % par an.
Autrement dit, même si la performance du Russell 2000 a été très intéressante, elle a été nettement inférieure par rapport au S&P 500 et au Nasdaq 100, qui ont largement profité de l’essor des géants de la tech et des entreprises de croissance.
Cela dit, cela ne veut pas dire que le Russell 2000 est à éviter. Il reste tout a fait pertinent pour diversifier son portefeuille sur le segment des petites capitalisations américaines. Néanmoins, il est important d’être conscient que, historiquement, il a affiché des performances nettement inférieures à celles du S&P 500 et du Nasdaq-100.
Quel est le meilleur ETF Russell 2000 ?
Comme souvent, le choix du meilleur ETF Russell 2000 dépend avant tout de l’enveloppe d’investissement que vous souhaitez privilégier. Car oui, tous les ETF Russell 2000 ne sont pas accessibles sur toutes les enveloppes d’investissement ! Que vous optiez pour un Plan d’Épargne en Actions (PEA), un compte-titres ordinaire, une assurance-vie ou un Plan d’Épargne Retraite (PER), chaque enveloppe présente des avantages et des inconvénients qu’il est important de comprendre, afin de bien sélectionner celle qui sera la mieux adaptée à vos besoins.
Dans la section suivante, vous trouverez un tableau récapitulatif des caractéristiques de ces différentes enveloppes (PEA, compte-titres, assurance-vie, PER) afin de vous aider à mieux les comprendre.
Compte-titres ordinaire
👉 ETF recommandé : SPDR Russell 2000 US Small Cap (ISIN : IE00BJ38QD84)
Selon moi, le meilleur ETF Russell 2000 à privilégier via un compte-titres ordinaire est le SPDR Russell 2000 US Small Cap. Voici pourquoi :
- Il propose des frais de gestion compétitifs de 0,30 % par an.
- C’est l’ETF Russell 2000 le plus conséquent du marché, avec 3,1 milliards de dollars sous gestion.
- Il offre une réplication physique de l’indice, ce qui signifie qu’il achète réellement les actifs sous-jacents.
- Il présente une erreur de suivi (tracking error) de seulement 0,12 %, ce qui est très compétitif.
Pour toutes ces raisons, cet ETF me semble être le choix idéal si vous souhaitez investir via un compte-titres.
Plan d’Épargne en Actions (PEA)
👉 ETF recommandé : Amundi Russell 2000 UCITS ETF EUR (ISIN : LU1681038672)
Pour le PEA, le choix est vite fait étant donné qu’il n’existe que deux ETF Russell 2000 éligibles à cette enveloppe :
- L’ETF Amundi Russell 2000 UCITS ETF EUR (ISIN : LU1681038672)
- L’ETF Amundi Russell 2000 UCITS ETF USD (ISIN : LU1681038839)
Ces deux ETF sont quasiment identiques :
- Ils proposent tous les deux des frais de gestion de 0,35 %.
- Ils ont quasiment le même encours sous gestion.
- Ils répliquent tous les deux l’indice de façon synthétique via des produits dérivés (swaps).
- Les deux ETF réinvestissent les dividendes dans l’actif.
- Ils affichent des performances très similaires.
Concrètement, la principale différence entre ces deux ETF réside dans la devise de cotation :
- Le premier est coté en euro.
- Le second est coté en dollars.
C’est pourquoi, pour un PEA, je recommande l’ETF Amundi Russell 2000 UCITS ETF EUR (ISIN : LU1681038672), plus pratique pour éviter le risque de change EUR/USD et ne pas payer de frais de change.
Toutefois, si vous pensez que, sur le long terme, le dollar risque de s’apprécier face à l’euro, il peut être intéressant d’opter pour la version cotée en dollars.
Assurance-vie et Plan d’Épargne Retraite (PER)
👉 ETF recommandé : Amundi Russell 2000 (ISIN : LU1681038672)
Ici aussi, le choix est vite fait ! À ma connaissance, seuls deux contrats proposent un ETF Russell 2000 :
- Meilleurtaux Liberté Vie (assurance-vie)
- Meilleurtaux Liberté PER (PER)
Et dans ces deux contrats, l’unique ETF disponible est l’ETF Amundi Russell 2000. C’est donc votre seule option si vous souhaitez vous exposer à l’indice Russell 2000 via ces enveloppes.
ETF Russell 2000 : quelle enveloppe choisir ?
Dans cette section, nous allons essayer de vous aider à déterminer l’enveloppe d’investissement la plus adaptée à vos besoins. Pour cela, vous trouverez ci-dessous un tableau mettant en avant les caractéristiques des principales enveloppes d’investissement du marché, afin que vous puissiez bien comprendre chacune d’entre elles et ainsi faire le meilleur choix
| Enveloppe | Atouts ✅ | Limites ❌ | Recommandations |
|---|---|---|---|
| Plan d’Épargne en Actions (PEA) | - Fiscalité avantageuse : après 5 ans de détention, les gains ne sont plus soumis au PFU de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2 %. - Report d’imposition : Tant que vous ne retirez pas vos bénéfices de votre PEA, les gains réalisés ne sont pas imposables. - Accès à certains ETF étrangers via des versions synthétiques. | - Choix d’investissement limité : Vous aurez accès uniquement aux actions européennes, fonds majoritairement européens et ETF éligibles. - Plafond de versement fixé à 150 000 €. | - Le PEA est l’enveloppe d’investissement qui offre la fiscalité la plus avantageuse à la sortie. Il est donc particulièrement adapté pour investir dans des actions européennes, des fonds européens ou encore dans des ETF éligibles. En revanche, de manière générale, les ETF étrangers éligibles au PEA sont souvent moins compétitifs que ceux disponibles via un compte-titres ordinaire. Ce sera donc à vous de juger si les avantages fiscaux du PEA compensent ce léger désavantage. Cela dit, l’ETF Amundi Russell 2000 (ISIN : LU1681038672) qui est éligible au PEA est, selon moi, suffisamment compétitif en termes de frais et d’encours sous gestion pour être privilégié via un PEA. |
| Compte-titres ordinaire (CTO) | - Liberté totale : Vous pouvez investir dans tous types d’actifs à l’échelle mondiale. - Plafond de dépôt : À l’inverse du PEA, le compte-titres ordinaire n’applique pas de plafond de dépôt. - Frais compétitifs : Si vous choisissez bien votre courtier, le compte-titres ordinaire est l’enveloppe qui vous proposera les frais les plus compétitifs. | - Fiscalité moins avantageuse : Les gains réalisés sur votre compte-titres ordinaire sont imposés au PFU de 30 % (ou au barème de l’impôt sur le revenu + prélèvements sociaux). - Pas de report d’imposition : À l’inverse du PEA, les gains réalisés (plus-values, dividendes et intérêts) sont imposés l’année de leur perception. | - Le compte-titres ordinaire est idéal en complément du PEA. Il permet d’investir dans des actifs non éligibles au PEA, comme des actions individuelles étrangères, des fonds ou des ETF. |
| Contrat d’assurance-vie | - Avantages fiscaux après 8 ans : Vous avez la possibilité de retirer jusqu’à 4 600 € de gains par an (ou 9 200 € pour un couple soumis à une imposition commune), en ne payant que les prélèvements sociaux de 17,2 %. - Transmission optimisée : En cas de succession, pour les versements effectués avant les 70 ans du souscripteur, chaque bénéficiaire peut recevoir jusqu’à 152 500 € sans avoir à payer d’impôt. - Report d’imposition : Tout comme pour le PEA, les gains réalisés sur votre assurance-vie ne sont fiscalisés que lorsque vous les sortez de votre contrat. | - Frais peu compétitifs : Même les meilleurs contrats appliquent des frais de gestion sur les unités de compte (actions, ETF, fonds, etc.) de 0,5 % par an. - Univers d’investissement limité aux supports proposés par le contrat. | - Le contrat d’assurance-vie est principalement adapté à ceux qui souhaitent transmettre leur capital à leurs bénéficiaires lors de leur succession. |
| Plan d’Épargne Retraite (PER) | - Déduction fiscale à l’entrée : les versements effectués sur votre PER peuvent réduire votre revenu imposable, dans la limite des plafonds en vigueur, ce qui vous permet de payer moins d’impôt. | - Les fonds versés sur votre PER sont bloqués jusqu’à la retraite (sauf cas spécifiques). - Fiscalité à la sortie : Les versements réalisés sont soumis à l’impôt sur le revenu (0 %, 11 %, 30 %, 41 % ou 45 %), auquel s’ajoutent 17,2 % de prélèvements sociaux. En ce qui concerne les plus-values, elles sont imposées au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %. | - Le PER est particulièrement intéressant pour les personnes fortement imposées (30 %, 41 % ou 45 %), qui anticipent une baisse de leur fiscalité à la retraite. Cela permet de réduire son imposition durant la vie active, au moment où elle est la plus élevée, et de reporter la fiscalité au moment de la retraite, lorsque le taux d'imposition est généralement plus faible. |
Vous êtes à la recherche du courtier idéal ? Nous avons minutieusement analysé les meilleurs PEA, comptes-titres, assurances-vie et PER afin que vous puissiez profiter de ce qui se fait de mieux sur le marché. Prenez le temps de sélectionner votre courtier avec soin ! C’est crucial, car cela peut avoir un impact conséquent sur la performance de votre portefeuille à long terme.
Quels ETF Russell 2000 peut-on acheter selon l’enveloppe ?
| Enveloppe d'investissement | Plan d’Épargne en Actions (PEA) | Compte-Titres Ordinaire (CTO) | Contrat d’assurance-vie | Plan d’Épargne Retraite (PER) |
|---|---|---|---|---|
| SPDR Russell 2000 US Small Cap (IE00BJ38QD84) | ❌ | ✅ | ❌ | ❌ |
| Xtrackers Russell 2000 (IE00BJZ2DD79) | ❌ | ✅ | ❌ | ❌ |
| Amundi Russell 2000 (LU1681038672) | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Invesco Russell 2000 (IE00B60SX402) | ❌ | ✅ | ❌ | ❌ |
| Où l'acheter ? | Trade Republic, Saxo Bank | Trade Republic, Interactive Brokers | Meilleurtaux Liberté Vie | Meilleurtaux Liberté PER |
