Les meilleurs ETF Nasdaq 100 PEA de 2025

ETF Nasdaq 100 PEA : Tableau comparatif

Performances des ETF Nasdaq 100 PEA sur 1, 3 et 5 ans

Maintenant que vous connaissez les caractéristiques des différents ETF Nasdaq 100 éligibles au PEA, voyons désormais les performances cumulées qu’ils ont réalisées ces dernières années :

Bien comprendre les différents ETF Nasdaq 100 PEA

Nous allons à présent analyser chacun de ces ETF. Pour chaque ETF, nous examinerons l’indice qu’il suit, ses principales caractéristiques, l’évolution historique de son cours, ainsi que les principales entreprises et secteurs qui le composent.

L’ETF Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc

Cet ETF réplique la performance de l’indice Nasdaq-100, qui, comme vous le savez certainement, regroupe les 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur le Nasdaq Stock Market, principalement du secteur technologique. Il exclut ainsi les sociétés financières telles que les banques et les compagnies d’assurance.

En ce qui concerne la pondération, l’indice est pondéré en fonction de la capitalisation boursière ajustée au flottant. Concrètement, cela veut dire que plus une entreprise est valorisée et plus ses actions sont accessibles sur le marché, plus son poids dans l’indice sera élevé. Ensuite, des règles spécifiques de plafonnement sont appliquées pour éviter qu’un nombre restreint d’entreprises n’exerce une influence excessive sur l’indice.

En ce qui concerne l’ETF, il se distingue par de nombreux atouts :

• Il propose les frais de gestion les plus compétitifs parmi les ETF Nasdaq 100 éligibles au PEA.
• Il bénéficie de l’un des encours les plus importants pour ce type d’ETF.
• Enfin, il affiche les meilleures performances passées parmi les ETF Nasdaq 100 éligibles au PEA (hors ETF à effet de levier).

Pour faire simple, cet ETF coche toutes les cases : frais attractifs, bonne liquidité et solides performances.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises et secteurs

L’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF Acc

Cet ETF suit l’indice Solactive ISS ESG US Tech 100, composé de 51 grandes entreprises technologiques américaines cotées sur le Nasdaq, sélectionnées pour la qualité de leurs pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG).

L’objectif est clair : suivre la performance des poids lourds de la tech américaine tout en excluant les sociétés jugées les moins durables ou impliquées dans des secteurs controversés.

Pour cela, trois types de filtres sont appliqués :

• Exclusions sectorielles : les entreprises actives dans des domaines sensibles comme l’armement controversé, le tabac, les sables bitumineux, le forage en Arctique, la fracturation hydraulique ou encore le charbon sont exclues.

• Respect des normes internationales : les entreprises ne respectant pas certaines normes reconnues à l’échelle mondiale (droits humains, conventions de l’ONU, etc.) sont également écartées.

• Sélection ESG : parmi les entreprises restantes, seules celles ayant les meilleurs scores ESG selon l’agence spécialisée ISS sont retenues. L’indice conserve uniquement les titres représentant environ 75 % de la capitalisation flottante du secteur technologique.

Les actions sélectionnées sont ensuite pondérées selon leur capitalisation boursière ajustée au flottant. Enfin, pour garantir une bonne diversification, l’entreprise la plus importante est plafonnée à 30 % de l’indice, et les autres à 15 %.

Pour ce qui est de l’ETF, il se distingue également par de nombreux atouts :

• Il propose les frais de gestion les plus bas pour un ETF Nasdaq 100 éligible au PEA.
• Il dispose d’un encours sous gestion de 259 M€, ce qui est très satisfaisant.
• L’indice a historiquement légèrement mieux performé que le Nasdaq 100 (voir section : Nasdaq 100 vs Solactive ISS ESG US Tech 100 : Performance historique).
• C’est le meilleur ETF Nasdaq 100 éligible au PEA intégrant des critères ESG.

Toutefois, son principal inconvénient est qu’il offre une diversification sectorielle encore plus limitée que le Nasdaq 100, avec plus de 70 % de l’indice exposé au secteur technologique.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises et secteurs

Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc

Cet ETF, quant à lui, réplique la performance quotidienne de l’indice Nasdaq-100 avec un effet de levier ×2. Comme mentionné précédemment, cela signifie que les variations quotidiennes de l’indice sont amplifiées : si le Nasdaq-100 progresse de 1 %, l’ETF gagne environ 2 % ; à l’inverse, s’il recule de 1 %, l’ETF perd environ 2 %.

Pour maintenir cet effet de levier constant, la composition du portefeuille est réajustée chaque jour. Ces rééquilibrages quotidiens génèrent des coûts (frais de transaction, spreads, etc.) qui, sur le long terme, peuvent affecter négativement la performance de l’ETF.

Ce mécanisme donne lieu à un phénomène appelé beta slippage : même si l’indice reste globalement stable sur plusieurs semaines, l’ETF peut sous-performer en raison des ajustements quotidiens nécessaires pour suivre la performance de l’indice avec effet de levier. Ce phénomène est d’autant plus marqué lorsque les marchés sont volatils, car les fluctuations renforcent la fréquence et l’impact des rééquilibrages.

En ce qui concerne l’ETF, voici ce qu’il faut retenir :

• Il s’agit du plus important ETF Nasdaq-100 éligible au PEA, avec 742 M€ d’encours sous gestion.
• Ses frais de gestion annuels s’élèvent à 0,60 %, un niveau relativement élevé.
• Il affiche d’excellentes performances historiques, mais reste extrêmement volatil.

Concrètement, cet ETF s’adresse aux investisseurs les plus offensifs, à la recherche de rendement élevé, mais pleinement conscients des risques importants associés à l’effet de levier.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises et secteurs

Quel est le meilleur ETF Nasdaq 100 PEA ?

À mon avis, le meilleur ETF Nasdaq 100 éligible au PEA est l’Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc (ISIN : FR0011871110), et ce, pour plusieurs raisons :

• Il propose les frais de gestion les plus bas pour ce type d’ETF.
• Avec 601 M€ d’encours sous gestion, c’est le deuxième plus gros ETF Nasdaq 100 éligible au PEA.
• Il offre une meilleure diversification sectorielle que l’ETF Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF Acc (ISIN : FR0013412269).
• Il a historiquement obtenu d’excellentes performances.

Pour toutes ces raisons, cet ETF se positionne, selon moi, comme le plus pertinent.

Nasdaq 100 vs Solactive ISS ESG US Tech 100 : Performance historique

Comparons désormais la performance historique de l’indice Nasdaq 100 avec celle de l’indice Solactive ISS ESG US Tech 100, sur la période allant de 2010 à 2025 :

Comme vous pouvez le constater, les performances des deux indices ont été très proches sur cette période, avec un léger avantage pour l’indice Solactive ISS ESG US Tech 100. Cela dit, gardez à l’esprit que cet écart peut varier selon la période analysée et que, quoi qu’il en soit, les performances passées ne garantissent en rien les performances futures.

Nasdaq 100 vs les principaux indices boursiers mondiaux : Performance historique

L’un des grands atouts du Nasdaq 100 réside dans sa performance historique impressionnante. Pour s’en rendre compte, comparons l’évolution d’un investissement de 10 000 € réalisé sur le Nasdaq 100 à celle d’un placement similaire sur les principaux indices boursiers mondiaux.

Comme on peut le voir, parmi les principaux indices boursiers, le Nasdaq 100 est celui qui a enregistré les meilleures performances à long terme — et de très loin. Pour mieux comprendre ces écarts, voici un tableau présentant le taux de croissance annuel, l’écart-type et le ratio de Sharpe de chaque indice.

ETF Nasdaq 100 : Pourquoi opter pour un PEA ?

Voyons maintenant pourquoi il est particulièrement intéressant d’investir dans un ETF Nasdaq-100 via un Plan d’Épargne en Actions (PEA). Selon moi, il existe trois raisons principales :

✅ Une fiscalité avantageuse

Le principal atout du PEA réside dans sa fiscalité. Après cinq ans de détention, les gains réalisés ne sont plus soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux, soit 17,2 %. C’est tout simplement l’enveloppe qui propose la fiscalité la plus avantageuse à la sortie.

⏳ Un report d’imposition

Autre avantage clé : tant que vous ne retirez pas vos gains de l’enveloppe, vous n’êtes pas imposé. Cela vous permet de réinvestir librement vos plus-values au sein du PEA, sans subir de fiscalité intermédiaire. Ce mécanisme existe également sur l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER), mais pas sur le compte-titres ordinaire, où les gains sont imposables l’année de leur perception.

💸 Des frais compétitifs

Enfin, si vous choisissez bien votre courtier, les seuls frais appliqués à votre PEA seront généralement les frais de transaction, souvent très faibles. Cet avantage existe aussi sur le compte-titres, mais pas sur l’assurance-vie ou le PER, qui incluent, même pour les meilleurs contrats, des frais de gestion annuels de 0,5 % sur les unités de compte (actions, ETF, fonds, etc.).

Pour toutes ces raisons, le PEA se positionne comme une enveloppe d’investissement incontournable pour la quasi-majorité des résidents français souhaitant investir en bourse.