Les meilleurs ETF MSCI World PEA de 2025
Vous souhaitez investir dans un ETF MSCI World éligible au PEA ? Ce type d’ETF permet de suivre, en une seule transaction, la performance d’environ 1 350 grandes et moyennes entreprises des pays développés, comme Apple, Microsoft ou LVMH. C’est l’un des actifs les plus populaires pour diversifier efficacement son portefeuille à l’échelle mondiale, tout en profitant de la fiscalité avantageuse du PEA. Dans cet article, nous vous présentons les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA, en comparant leurs frais, leur performance et leurs caractéristiques principales.
Sommaire
ETF MSCI World PEA : Tableau comparatif
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Frais de gestion | Encours sous gestion | Politique de distribution | Type de réplication | Nombre de titres dans l'indice | Indice suivi |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C) | LU1681043599 | 0,38 % | 4,36 Md€ | Capitalisation | Synthétique | 1 352 | MSCI World |
| iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF | IE0002XZSHO1 | 0,25 % | 580 M€ | Capitalisation | Synthétique | 1 352 | MSCI World |
| Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (D) | LU2655993207 | 0,38 % | 300 M€ | Distribution | Synthétique | 1 352 | MSCI World |
| Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF | FR001400U5Q4 | 0,20 % | 116,8 M€ | Capitalisation | Synthétique | 1 352 | MSCI World |
Performances des ETF MSCI World PEA sur 1, 3 et 5 ans
Maintenant que vous connaissez les caractéristiques des meilleurs ETF MSCI World PEA du marché, analysons les performances cumulées qu’ils ont réalisées ces dernières années :
| ETF | Code ISIN | 1 an | 3 ans | 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C) | LU1681043599 | +6,63 % | +28,52 % | +87,05 % |
| iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF | IE0002XZSHO1 | +6,92 % | N/A | N/A |
| Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (D) | LU2655993207 | +5,23 % | N/A | N/A |
| Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF | FR001400U5Q4 | N/A | N/A | N/A |
Les performances sur 3 et 5 ans de l’ETF iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (ISIN : IE0002XZSHO1) et de l’ETF Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR (D) (ISIN : LU2655993207) ne sont pas encore disponibles, car ces deux fonds ont été lancés en 2024. En ce qui concerne l’ETF Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF (ISIN : FR001400U5Q4), aucune donnée n’est disponible, tout simplement parce qu’il a été lancé en 2025.
Tout ce qu’il faut savoir sur l’indice MSCI World
Vous l’aurez compris, tous les ETF mentionnés dans cet article cherchent à reproduire la performance de l’indice MSCI World, un indice composé de 1 352 entreprises de grandes et moyennes capitalisations issues de 23 pays développés (États-Unis, Japon, Royaume-Uni, Canada, France, etc.).
L’indice couvre ainsi environ 85 % de la capitalisation boursière des marchés développés, ce qui en fait l’un des indices de référence pour suivre l’évolution des marchés actions de ces pays.
Côté méthodologie, les entreprises sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière, ajustée au flottant. En d’autres termes, plus une entreprise est valorisée et plus ses actions sont disponibles à l’achat, plus son poids dans l’indice sera élevé. Ce mode de calcul reflète fidèlement la réalité du marché, mais il peut poser un problème de diversification. En effet, les pays dont les marchés boursiers sont les plus importants occupent une place très dominante dans l’indice.
C’est particulièrement vrai pour les États-Unis, qui représentent à eux seuls plus de 70 % de l’indice MSCI World, comme vous allez pouvoir le constater dans le tableau ci-dessous.
Évolution de 10 000 € investis dans le MSCI World
Source : Curvo
Composition de l’indice : entreprises, pays et secteurs
| Entreprise | Pondération | Pays | Pondération | Secteur | Pondération |
|---|---|---|---|---|---|
| Apple | 4,64 % | États-Unis | 71,10 % | Technologies de l'information | 23,84 % |
| Microsoft | 4,07 % | Japon | 5,64 % | Finance | 17,25 % |
| Nvidia | 3,90 % | Royaume-uni | 3,84 % | Industrie | 11,19 % |
| Amazon | 2,59 % | Canada | 3,21 % | Santé | 10,74 % |
| META Class A | 1,77 % | France | 2,94 % | Biens de consommation cyclique | 10,32 % |
| Alphabet Class A | 1,37 % | Allemagne | 2,67 % | Services de communication | 8,01 % |
| Broadcom | 1,24 % | Suisse | 2,55 % | Biens de consommation non cyclique | 6,60 % |
| Tesla | 1,23 % | Australie | 1,73 % | Énergie | 3,72 % |
| Alphabet Class C | 1,18 % | Pays-Bas | 1,14 % | Matériaux | 3,39 % |
| Autres | 78,01 % | Autres | 5,18 % | Autres | 4,93 % |
Quel est le meilleur ETF MSCI World PEA ?
À mon avis, l’ETF iShares MSCI World Swap PEA UCITS (ISIN : IE0002XZSHO1) est le meilleur choix pour investir dans le MSCI World via un PEA, et ce pour plusieurs raisons :
- Il propose des frais de gestion extrêmement compétitifs.
- Il affiche déjà le deuxième plus important encours sous gestion, alors qu’il a été lancé en 2024.
- Il enregistre la meilleure performance sur un an parmi les ETF de sa catégorie.
En résumé, cet ETF coche toutes les cases : frais ultra-compétitifs, croissance rapide de la taille du fonds et excellentes performances récentes.
Performances historiques : MSCI World vs indices majeurs
L’autre avantage majeur du MSCI World est qu’il se positionne comme l’un des indices boursiers les plus performants à long terme. En réalité, seuls les indices 100 % américains, tels que le Nasdaq 100 et le S&P 500, affichent des performances supérieures à celles du MSCI World. Pour mieux s’en rendre compte, comparons la performance d’un investissement de 10 000 € dans le MSCI World à celle d’un investissement similaire dans les autres principaux indices boursiers entre 2007 et 2025.
Source : Curvo
Concrètement, entre 2007 et 2025, l’indice MSCI World a affiché un taux de croissance annuel moyen de 8,89 %, derrière le Nasdaq 100 (17,11 %) et le S&P 500 (12,24 %). Côté volatilité, le MSCI World se distingue comme l’indice le moins volatil, avec un écart type de 13,82 %.
Pour que vous puissiez vous faire une idée plus précise, voici un tableau mettant en avant le taux de rendement annuel moyen, l’écart type et le ratio de Sharpe de chaque indice.
| Indice | Taux de croissance annuel composé | Écart-type | Ratio de Sharpe |
|---|---|---|---|
| CAC 40 | 5,41 % | 17,30 % | 0,32 |
| EURO STOXX 50 | 4,18 % | 17,80 % | 0,25 |
| MSCI Emerging Markets | 4,27 % | 17,00 % | 0,29 |
| MSCI India | 6,69 % | 24,00 % | 0,36 |
| MSCI World | 8,89 % | 13,82 % | 0,60 |
| Nasdaq-100 | 17,11 % | 17,52 % | 0,94 |
| S&P 500 | 12,24 % | 14,34 % | 0,79 |
| TOPIX | 5,10 % | 13,86 % | 0,35 |
L’écart-type permet de voir si un indice est volatile ou non : plus il est élevé, plus les performances ont été volatiles d’une année sur l’autre. De son côté, le ratio de Sharpe aide à savoir si le rendement obtenu vaut le risque pris : plus il est haut, plus l’investissement est jugé intéressant par rapport aux fluctuations qu’il a connues.
ETF MSCI World : Pourquoi passer par un PEA ?
Voyons maintenant pourquoi il est intéressant d’investir dans un ETF MSCI World via un PEA. Selon moi, trois raisons principales font du PEA une enveloppe particulièrement avantageuse pour investir en bourse.
✅ Fiscalité avantageuse
L’un des grands atouts du PEA, c’est sa fiscalité. Passés cinq ans de détention, les gains (plus-values et dividendes) ne sont plus soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux, soit 17,2 %. C’est tout simplement l’enveloppe qui offre la fiscalité à la sortie la plus avantageuse à long terme.
⏳ Report d’imposition
Autre avantage important : tant que vous ne retirez pas d’argent de votre PEA, vous ne payez pas d’impôt sur vos gains. Cela vous permet de les réinvestir au sein de l’enveloppe sans subir de fiscalité intermédiaire. On retrouve ce mécanisme sur l’assurance-vie et le PER, mais pas sur le compte-titres ordinaire, où chaque gain est imposé l’année de sa perception.
💰 Des frais très compétitifs
Enfin, si vous choisissez bien votre courtier, les seuls frais à prévoir sont généralement des frais de transaction, souvent très compétitifs. Pour le coup, le compte-titres ordinaire propose également cet avantage, mais pas l’assurance-vie et le PER, qui même les meilleurs contrats appliquent des frais de gestion annuels de 0,5 % par an sur les supports en unités de compte (actions, ETF, fonds, etc).
Pour toutes ces raisons, le PEA s’impose comme l’une des meilleures enveloppes pour investir en bourse en tant que résident français.
Vous souhaitez profiter de ce qu’il se fait de mieux sur le marché ? Pour vous aider à faire le bon choix, nous avons analysé la grande majorité des acteurs du marché, afin de vous proposer uniquement les meilleurs PEA. Prenez le temps de bien choisir votre courtier : c’est une étape essentielle ! Les écarts de frais entre un bon courtier et un courtier bas de gamme peuvent être importants… et avoir un réel impact sur la performance de votre portefeuille sur le long terme.
