Les meilleurs ETF dividendes PEA de 2025

Les meilleurs ETF dividendes PEA : Tableau comparatif

Performances des ETF dividendes PEA sur 1, 3 et 5 ans

Maintenant que vous connaissez les caractéristiques des meilleurs ETF à dividendes éligibles au PEA, voyons les performances qu’ils ont réalisées ces dernières années :

Bien comprendre les différents ETF dividendes PEA

Analysons désormais chacun de ces ETF plus en détail. Pour chaque ETF, vous découvrirez l’indice qu’il cherche à répliquer, ses points forts, ses points faibles, sa performance historique, ainsi que la composition de son portefeuille (entreprises, pays, secteurs). L’objectif est de vous fournir toutes les informations clés pour vous aider à faire le meilleur choix.

L’ETF iShares EURO STOXX Banks 30-15

Comme son nom l’indique, cet ETF suit la performance de l’indice EURO STOXX Banks 30-15, un indice sectoriel composé des 28 principales banques cotées de la zone euro. C’est clairement l’indice idéal si vous souhaitez vous exposer au secteur bancaire tout en profitant de dividendes particulièrement attractifs.

Pour éviter que certains acteurs ne pèsent trop lourd dans l’indice, des plafonds de pondération sont appliqués :

• Une seule banque peut représenter jusqu’à 30 % de la pondération totale de l’indice, mais aucune ne peut dépasser ce seuil.
• Toutes les autres banques sont limitées à une pondération maximale de 15 % chacune.

Cela évite une concentration excessive et assure une exposition plus diversifiée à l’ensemble du secteur bancaire.

En ce qui concerne l’ETF, il se distingue par de nombreux atouts :

• C’est celui qui affiche l’encours sous gestion le plus élevé (1,3 milliard d’euros) parmi notre sélection des meilleurs ETF dividendes PEA.
• Il propose une réplication physique, ce qui veut dire qu’il achète réellement les actifs sous-jacents de l’indice.
• Il offre un rendement très attractif.
• Il a offert les meilleures performances sur 1, 3 et 5 ans.

Selon moi, le principal bémol de cet ETF réside dans ses frais de gestion : 0,52 % par an, ce qui est relativement élevé.

Mis à part cela, cet ETF est extrêmement intéressant, surtout si vous êtes prêt à allouer une partie de votre portefeuille spécifiquement au secteur bancaire.

Évolution du prix de l’actif dans le temps

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

L’ETF iShares STOXX Europe 600 Automobiles & Parts

L’ETF iShares STOXX Europe 600 Automobiles & Parts réplique la performance d’un indice sectoriel dédié à l’industrie automobile européenne. Il inclut à la fois les constructeurs automobiles, les équipementiers et les fabricants de pneus. Autrement dit, il est composé des principaux acteurs de la chaîne de valeur de l’industrie automobile.

Toutes les sociétés présentes dans cet indice sont issues du STOXX Europe 600, l’un des principaux indices boursiers européens, qui rassemble les 600 plus grandes sociétés cotées dans 17 pays d’Europe.

Cet ETF constitue donc un bon choix si vous souhaitez profiter de dividendes provenant d’entreprises exposées spécifiquement au secteur automobile européen.

Concernant cet ETF, voici les éléments clés à retenir :

• Il s’agit de l’ETF à dividendes éligible au PEA offrant le meilleur rendement.
• Il réplique l’indice de manière physique, en achetant réellement les actifs sous-jacents.
• Ses performances sur 5 ans sont globalement attractives.

En revanche, il convient de noter que ses frais de gestion sont relativement élevés (0,46 %) et que, bien que son encours soit correct, il reste le plus faible parmi les ETF à dividendes éligibles au PEA mentionnés dans cet article.

Évolution du prix de l’actif dans le temps

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

L’ETF SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats

Celui-ci suit l’indice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats, composé de 40 entreprises de la zone euro qui ont maintenu ou augmenté leur dividende chaque année pendant au moins 10 ans, tout en affichant parmi les rendements les plus élevés du marché.

Les sociétés sont sélectionnées à partir de l’indice S&P Eurozone Broad Market Index, avec une méthodologie qui vise à assurer une bonne diversification sectorielle et géographique.

Pour ce qui est de l’ETF, voici les éléments clés à retenir :

• Il propose des frais de gestion attractifs de 0,30 % par an.
• C’est l’un des plus gros ETF dividendes PEA, avec 1,1 milliard d’euros d’encours.
• Il offre une réplication physique de l’indice.
• Il bénéficie d’une bonne diversification sectorielle, contrairement aux deux ETF précédemment évoqués.
• Il propose un bon rendement, bien qu’il soit le plus faible parmi les ETF mentionnés.

Malgré un rendement légèrement en retrait, il est selon moi l’ETF à dividendes éligible au PEA le plus complet parmi ceux présentés.

Évolution du prix de l’actif dans le temps

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

L’ETF iShares EURO STOXX Select Dividend 30

Cet ETF réplique la performance de l’indice EURO STOXX Select Dividend 30, composé de 30 entreprises de la zone euro sélectionnées pour leur rendement élevé et leur solidité financière.

Les sociétés sont issues de l’univers de l’indice EURO STOXX et sont sélectionnées selon plusieurs critères :

• Historique de dividendes : les sociétés doivent avoir versé des dividendes sans interruption au cours des cinq dernières années.

• Croissance du dividende par action (DPA) : cette croissance doit être au minimum stable, c’est-à-dire non négative sur les cinq dernières années.

• Soutenabilité des dividendes : un seuil est appliqué sur le ratio dividende/bénéfice par action (BPA) pour s’assurer que les dividendes restent soutenables et couverts par les bénéfices.

Les actions retenues sont ensuite pondérées en fonction de leur rendement net estimé, avec une pondération maximale de 15 % par titre pour éviter toute concentration excessive.

Pour ce qui est de l’ETF, il se distingue également par de nombreux atouts :

• Il propose des frais de gestion attractifs de 0,32 % par an.
• C’est un fonds très conséquent, avec 450 millions d’euros d’encours sous gestion.
• Il offre une réplication physique de l’indice.
• Il propose l’un des meilleurs rendements parmi les différents ETF dividendes PEA.

Évolution du prix de l’actif dans le temps

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

L’ETF Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend

Cet ETF réplique l’indice EURO STOXX Quality Dividend 50, composé de 50 grandes entreprises de la zone euro, sélectionnées selon des critères alliant rendement du dividende et solidité financière. L’objectif est d’offrir une exposition à des sociétés capables de verser des dividendes à la fois attractifs et durables.

Les entreprises sont sélectionnées grâce à un score qui leur est attribué, fondé sur trois facteurs fondamentaux :

• Un rendement du dividende élevé sur les 12 derniers mois

• La soutenabilité des dividendes, pour écarter les entreprises qui ne seraient pas aptes à distribuer des dividendes de manière durable.

• Une croissance positive du flux de trésorerie disponible sur trois ans

Ensuite, parmi les entreprises ayant obtenu les meilleurs scores, seules les 50 affichant la plus faible volatilité sont retenues dans l’indice. Cela permet de combiner rendement élevé, dividendes durables et qualité financière tout en évitant les actions trop volatiles.

En plus de cela, cet ETF se distingue également par :

• Des frais de gestion très compétitifs de 0,30 % par an.
• Un encours solide de 343 millions d’euros.
• Une réplication physique de l’indice.
• L’un des rendements de distribution les plus attractifs parmi les ETF dividendes PEA.
• Une bonne diversification sectorielle et géographique.

Évolution du prix de l’actif dans le temps

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

Quel est le meilleur ETF dividendes PEA ?

À mon avis, le meilleur ETF à dividendes éligible au PEA est le SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats (ISIN : IE00B5M1WJ87), et ce pour plusieurs raisons :

• Il ne sélectionne que des entreprises offrant les rendements les plus élevés du marché, et ayant maintenu ou augmenté leur dividende chaque année pendant au moins dix ans.
• Il bénéficie d’une excellente diversification, à la fois sectorielle et géographique, ce qui renforce sa solidité face aux aléas du marché.
• Ses frais de gestion sont compétitifs, à seulement 0,30 % par an.
• Il fait partie des ETF à dividendes les plus populaires du PEA, avec 1,1 milliard d’euros d’encours sous gestion.
• Il réplique l’indice de façon physique, en investissant réellement dans les entreprises qui le composent.

Le seul léger bémol : bien qu’il offre un rendement de distribution déjà très attractif, ce n’est pas le plus élevé parmi les ETF à dividendes présentés dans cet article. Mis à part cela, cet ETF coche toutes les cases pour un investissement long terme orienté rendement.

ETF à dividende : Pourquoi opter pour un PEA ?

Maintenant que vous connaissez les meilleurs ETF à dividendes éligibles au PEA, voyons désormais les raisons pour lesquelles il est particulièrement pertinent d’opter pour cette enveloppe d’investissement. Selon moi, il existe trois raisons principales qui rendent le PEA si intéressant :

✅ Fiscalité avantageuse après 5 ans

Le principal avantage du PEA réside dans sa fiscalité. À partir de la cinquième année de détention, les gains réalisés sur votre PEA ne sont plus soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2 %. Pour faire simple, parmi toutes les enveloppes d’investissement disponibles, le PEA est celle qui offre la fiscalité à la sortie la plus avantageuse.

⏳ Report d’imposition

L’autre avantage majeur du PEA est que tant que vous ne réalisez pas de retrait, les gains réalisés ne sont pas imposables. Cela vous permet de réinvestir les plus-values et les dividendes obtenus sans subir de fiscalité intermédiaire. Certes, l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER) offrent également cet avantage, mais ce n’est pas le cas du compte-titres ordinaire. Avec le compte-titres, chaque gain réalisé (plus-value, dividende ou intérêt) est imposable l’année de sa perception.

💰 Frais particulièrement compétitifs

Enfin, le dernier avantage majeur du PEA est que, si vous choisissez bien votre courtier, les seuls frais à prévoir seront des frais de transactions, qui seront extrêmement attractifs. On retrouve également cet avantage sur le compte-titres ordinaire, mais pas sur le contrat d’assurance-vie ou le PER, qui appliquent — même pour les meilleurs contrats du marché — des frais de gestion de l’ordre de 0,5 % par an sur les supports en unités de compte (actions, ETF, fonds, etc.).

Pour toutes ces raisons, le PEA se positionne comme l’une des enveloppes d’investissement quasi indispensables pour la grande majorité des résidents français souhaitant investir en bourse.