Les meilleurs ETF dividendes PEA de 2025

Les meilleurs ETF dividendes PEA : Tableau comparatif

Performances des ETF dividendes PEA sur 1, 3 et 5 ans

Bien comprendre les différents ETF dividendes PEA

Voyons désormais chacun de ces ETF plus en détail. Pour chaque ETF, vous découvrirez l’indice qu’il cherche à répliquer, sa performance historique, ainsi que la composition de son portefeuille (entreprises, pays, secteurs). L’objectif est de vous offrir une vision claire de la manière dont votre argent sera investi.

L’ETF iShares EURO STOXX Banks 30-15

Comme son nom l’indique, cet ETF suit la performance de l’indice EURO STOXX Banks 30-15, un indice sectoriel composé des 28 principales banques cotées de la zone euro. C’est clairement l’indice idéal si vous souhaitez vous exposer au secteur bancaire tout en profitant de dividendes particulièrement attractifs.

Pour éviter que certains acteurs ne pèsent trop lourd dans l’indice, des plafonds de pondération sont appliqués :

• Une seule banque peut représenter jusqu’à 30 % de la pondération totale de l’indice, mais aucune ne peut dépasser ce seuil.
• Toutes les autres banques sont limitées à une pondération maximale de 15 % chacune.

Cela permet d’éviter une concentration excessive et garantit une exposition plus diversifiée à l’ensemble du secteur bancaire.

Selon moi, le principal bémol de cet ETF réside dans ses frais de gestion : 0,52 % par an, ce qui est relativement élevé. Toutefois, mis à part cela, cet ETF se distingue en proposant l’un des rendements les plus attractifs et l’encours sous gestion parmi les plus compétitifs, garantissant ainsi une bonne liquidité.

Performance historique de l’ETF

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

L’ETF iShares STOXX Europe 600 Automobiles & Parts

L’ETF iShares STOXX Europe 600 Automobiles & Parts réplique la performance d’un indice sectoriel dédié à l’industrie automobile européenne. Il inclut à la fois les constructeurs automobiles, les équipementiers et les fabricants de pneus. Autrement dit, il est composé des principaux acteurs de la chaîne de valeur de l’industrie automobile.

Toutes les sociétés présentes dans cet indice sont issues du STOXX Europe 600, un des principaux indices boursiers européens, qui rassemble 600 grandes sociétés cotées dans 17 pays d’Europe.

Cet ETF constitue donc un bon choix si vous souhaitez profiter de dividendes provenant d’entreprises exposées spécifiquement au secteur automobile européen.

Attention toutefois : il applique des frais de gestion annuels de 0,46 %, un niveau également relativement élevé. De plus, parmi les différents ETF à dividendes éligibles au PEA mentionnés, c’est celui qui a l’encours sous gestion le plus faible.

Performance historique de l’ETF

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

L’ETF SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats

Celui-ci suit l’indice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats, composé de 40 entreprises de la zone euro qui ont maintenu ou augmenté leur dividende chaque année pendant au moins 10 ans, tout en affichant parmi les rendements les plus élevés du marché.

Les sociétés sont sélectionnées à partir de l’indice S&P Eurozone Broad Market Index, avec une méthodologie qui vise à assurer une diversification sectorielle et géographique équilibrée au sein de la zone euro.

En plus de proposer une exposition à des entreprises solides, capables de verser des dividendes élevés dans la durée, cet ETF se distingue par ses frais de gestion compétitifs, fixés à seulement 0,30 % par an. Enfin, avec plus de 920 millions d’euros d’actifs sous gestion, il bénéficie d’une taille conséquente, ce qui renforce sa liquidité et sa robustesse.

Performance historique de l’ETF

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

L’ETF iShares EURO STOXX Select Dividend 30

Cet ETF réplique la performance de l’indice EURO STOXX Select Dividend 30, composé de 30 entreprises de la zone euro sélectionnées pour leur rendement en dividendes élevé et leur solidité financière.

Les sociétés sont issues de l’univers de l’indice EURO STOXX et sont sélectionnées selon plusieurs critères :

• Historique de dividendes : les sociétés doivent avoir versé des dividendes sans interruption au cours des cinq dernières années.

• Croissance du dividende par action (DPA) : cette croissance doit être au minimum stable, c’est-à-dire non négative sur les cinq dernières années.

• Soutenabilité des dividendes : un seuil est appliqué sur le ratio dividende/bénéfice par action (BPA) pour s’assurer que les dividendes restent soutenables et couverts par les bénéfices.

Les actions retenues sont ensuite pondérées en fonction de leur rendement net estimé (dividende annuel divisé par le cours de l’action), avec une pondération maximale de 15 % par titre pour éviter toute concentration excessive.

Enfin, cet ETF se démarque par des frais de gestion annuels très compétitifs (0,32 %), un encours sous gestion de 392 millions d’euros, et un rendement de distribution attractif, parmi les meilleurs de sa catégorie.

Performance historique de l’ETF

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

L’ETF Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend

Cet ETF réplique l’indice EURO STOXX Quality Dividend 50, composé de 50 grandes entreprises de la zone euro, sélectionnées selon des critères alliant rendement du dividende et solidité financière. L’objectif est d’offrir une exposition à des sociétés capables de verser des dividendes à la fois attractifs et durables.

Les entreprises sont sélectionnées grâce à un score qui leur est attribué, fondé sur trois facteurs fondamentaux :

• Un rendement du dividende élevé sur les 12 derniers mois
• Un ratio de distribution modéré, pour écarter les dividendes difficilement soutenables
• Une croissance positive du flux de trésorerie disponible sur trois ans

Ensuite, parmi les entreprises ayant obtenu les meilleurs scores, seules les 50 affichant la plus faible volatilité sont retenues dans l’indice. Cela permet de combiner rendement, qualité financière et stabilité, en évitant les actions trop volatiles.

En plus de cela, cet ETF se distingue également par :

• Des frais de gestion très compétitifs : seulement 0,30 % par an
• Un encours solide de 299 millions d’euros
• L’un des dividendes les plus attractifs parmi les ETF éligibles au PEA

Performance historique de l’ETF

Composition de l’ETF : entreprises, pays et secteurs

Quel est le meilleur ETF dividendes PEA ?

Selon moi, le meilleur ETF à dividendes compatible avec le PEA est le SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats, et ce pour plusieurs raisons.

Tout d’abord, cet ETF ne sélectionne que des entreprises ayant offert les rendements les plus élevés et ayant réussi à maintenir ou augmenter leur dividende chaque année pendant au moins dix ans. Ce critère garantit une certaine solidité financière des entreprises, ainsi qu’une capacité à verser des dividendes de manière régulière et durable dans le temps.

Ensuite, cet ETF se distingue par une excellente diversification, à la fois sectorielle et géographique, ce qui renforce sa résilience face aux aléas du marché.

Autre avantage : ses frais de gestion sont raisonnables, à seulement 0,30 % par an, ce qui est très compétitif par rapport aux autres ETF à dividendes éligibles au PEA.

Enfin, cet ETF gère plus de 920 millions d’euros d’actifs, un volume conséquent qui garantit une bonne liquidité.

Pourquoi investir dans un ETF dividendes via un PEA ?

Maintenant que vous connaissez les meilleurs ETF à dividendes éligibles au PEA, voyons désormais les raisons pour lesquelles il est particulièrement pertinent d’opter pour cette enveloppe d’investissement. Selon moi, il existe trois raisons principales qui rendent le PEA si intéressant :

Fiscalité avantageuse après 5 ans

Le principal avantage du PEA réside dans sa fiscalité. À partir de la cinquième année de détention, les gains réalisés sur votre PEA ne sont plus soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2 %. Pour faire simple, parmi toutes les enveloppes d’investissement disponibles, le PEA est celle qui offre la fiscalité à la sortie la plus avantageuse.

Report d’imposition

L’autre avantage majeur du PEA est que tant que vous ne réalisez pas de retrait, les gains réalisés ne sont pas imposables. Cela vous permet de réinvestir les plus-values et les dividendes obtenus sans subir de fiscalité intermédiaire. Certes, l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER) offrent également cet avantage, mais ce n’est pas le cas du compte-titres ordinaire. Avec le compte-titres, chaque gain réalisé (plus-value, dividende ou intérêt) est imposable l’année de sa perception.

Frais particulièrement compétitifs

Enfin, le dernier avantage majeur du PEA est que les meilleurs courtiers n’appliquent généralement que des frais de transaction, qui s’élèvent à quelques centimes pour les petits ordres, et à seulement quelques euros pour les plus conséquents. On retrouve également cet avantage sur le compte-titres ordinaire, mais pas sur le contrat d’assurance-vie ou le PER, qui appliquent — même pour les meilleurs contrats du marché — des frais de gestion de l’ordre de 0,5 % par an sur les supports en unités de compte (actions, ETF, fonds, etc.).

Pour toutes ces raisons, le PEA se positionne comme l’une des enveloppes d’investissement quasi indispensables pour la grande majorité des résidents français souhaitant investir en bourse.