Les meilleurs ETF Asie éligibles au PEA

ETF Asie éligibles au PEA : Tableau comparatif

Performances récentes des ETF Asie éligibles au PEA

Maintenant que vous connaissez les caractéristiques des différents ETF Asie éligibles au PEA, voyons désormais les performances cumulées qu’ils ont réalisées sur 1, 3 et 5 ans :

Bien comprendre les différents ETF Asie éligibles au PEA

Maintenant que vous connaissez les principales caractéristiques et les performances récentes des meilleurs ETF Asie éligibles au PEA, il est temps de plonger plus en profondeur dans chacun d’entre eux. Pour chaque ETF, nous analyserons l’indice qu’il réplique, ses caractéristiques clés, l’évolution de son cours, ainsi que la composition de l’indice, en mettant en avant les entreprises, les pays et les secteurs les plus représentés. Cette analyse vous aidera à mieux comprendre les spécificités de chaque ETF et à identifier celui qui sera le plus adapté à vos besoins.

L’ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders

Cet ETF suit l’indice MSCI EM Asia ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped, composé de 327 grandes et moyennes capitalisations des marchés émergents asiatiques, sélectionnées pour leurs bonnes pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG).

Les entreprises sont choisies à partir de l’indice MSCI Emerging Markets Asia selon une méthodologie en plusieurs étapes :

1. Exclusions sectorielles : les entreprises impliquées dans des activités controversées comme l’armement, le tabac, les jeux d’argent, l’extraction de combustibles fossiles ou la production d’électricité à base de charbon thermique sont directement exclues. Cela permet d’écarter les sociétés jugées incompatibles avec les principes ESG.

2. Évaluation ESG : parmi les entreprises restantes, seules celles ayant une note ESG de « BB » ou supérieure sont retenues.

3. Sélection finale : les entreprises sont ensuite classées selon plusieurs critères pour ne retenir que les plus responsables. Ces critères incluent :

• leur note ESG ;
• la tendance de leur note ESG (positive, stable ou négative) ;
• leur statut de membre actuel dans l’indice ;
• leur score ESG ajusté par secteur ;
• leur capitalisation boursière ajustée au flottant.

L’objectif est de couvrir 50 % de la capitalisation boursière ajustée au flottant de chaque secteur de l’indice MSCI Emerging Markets Asia, tout en sélectionnant les entreprises les plus responsables.

En termes de pondération, pour éviter que quelques acteurs n’aient une place trop importante dans l’indice, une limite de pondération de 5 % est appliquée à chaque entreprise.

En ce qui concerne les caractéristiques de l’ETF, voici ce qu’il faut garder à l’esprit :

• Il propose des frais parmi les plus compétitifs des ETF Asie éligibles au PEA.
• C’est le plus gros ETF Asie éligible au PEA du marché.
• Il n’a pas réalisé des performances époustouflantes ces dernières années, mais elles restent correctes.
• Il sera idéal si vous souhaitez suivre la performance des entreprises des marchés émergents asiatiques via un PEA.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises, pays et secteurs

L’ETF Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders

Celui-ci n’est pas composé à 100 % d’entreprises asiatiques, mais, comme vous le verrez plus bas dans cette section, il est en grande partie composé de sociétés issues de cette région. Concrètement, il cherche à répliquer l’indice MSCI EM ex Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped, qui regroupe 436 grandes et moyennes capitalisations de 23 pays émergents (hors Égypte), sélectionnées pour leurs bonnes pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG).

Pour faire simple, cet indice utilise la même méthodologie de sélection d’entreprises que l’indice mentionné précédemment (MSCI EM Asia ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped). La seule différence réside dans l’univers de départ : ici, il s’agit de l’indice MSCI Emerging Markets, et non du MSCI Emerging Markets Asia.

Pour ce qui est des caractéristiques de l’ETF, voici ce qu’il faut retenir :

• Il se positionne comme l’un des ETF Asie éligibles au PEA avec les frais les plus attractifs (0,30 %).
• En termes d’encours sous gestion, c’est l’un des plus gros ETF Asie éligibles au PEA.
• Les performances de cet ETF ces dernières années ont également été correctes, sans être exceptionnelles.
• C’est le meilleur ETF si vous souhaitez suivre la performance des pays émergents via un PEA.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises, pays et secteurs

L’ETF Amundi PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan)

Cet ETF suit, quant à lui, la performance de l’indice MSCI AC Asia Pacific ex Japan, qui est composé de 1 073 grandes et moyennes capitalisations des marchés développés (hors Japon) et émergents de la région Asie-Pacifique. L’indice couvre ainsi environ 85 % de la capitalisation boursière ajustée au flottant de chaque pays inclus.

Voici ce qu’il faut garder à l’esprit concernant les caractéristiques de l’ETF :

• Il propose des frais de gestion relativement élevés (0,60 %).
• Il dispose d’un encours sous gestion correct, sans être particulièrement attractif.
• Ces dernières années, ses performances ont également été moyennes.
• Il est idéal pour s’exposer spécifiquement au marché actions d’Asie-Pacifique via un PEA.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises, pays et secteurs

L’ETF Amundi PEA Inde

L’ETF Amundi PEA Inde offre aux investisseurs la possibilité de suivre la performance des grandes et moyennes capitalisations du marché indien. Il réplique l’indice MSCI India, composé de 157 sociétés représentant environ 85 % de la capitalisation boursière ajustée au flottant du pays.

Voici les points essentiels à retenir concernant cet ETF :

• Il affiche des frais de gestion relativement élevés, à 0,85 %.
• Avec plus de 100 millions d’euros d’encours sous gestion, il bénéficie d’une liquidité satisfaisante.
• Il se positionne comme l’ETF idéal si vous souhaitez investir sur le marché indien via un PEA.
• Même si les performances passées ne garantissent pas les performances futures, il a affiché ces dernières années les meilleurs résultats parmi les ETF Asie éligibles au PEA.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises, pays et secteurs

L’ETF Amundi PEA Japan TOPIX

Celui-ci réplique l’évolution de l’indice TOPIX (Tokyo Stock Price Index), qui reflète la performance de l’ensemble des entreprises cotées sur le Prime Market de la Bourse de Tokyo. C’est l’indice offrant l’exposition la plus large au marché actions japonais. On y retrouve des géants comme Toyota, Sony ou Mitsubishi, ainsi que de petites entreprises nettement moins connues. Avec 1 689 actions en portefeuille, il se positionne comme une référence incontournable pour s’exposer au marché actions japonais dans sa globalité. En ce qui concerne sa pondération, là encore, les entreprises sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière ajustée du flottant.

Voici ce qu’il faut retenir sur les caractéristiques de l’ETF :

• Il affiche les frais de gestion les plus compétitifs parmi les ETF Asie éligibles au PEA (0,20 %).
• Avec environ 70 millions d’euros sous gestion, il n’est pas le plus important du marché, mais cela reste raisonnable.
• Il fait partie, aux côtés de l’ETF Amundi PEA Japan TOPIX – Daily Hedged (ISIN : FR0013411998), des meilleures options pour s’exposer au marché japonais via un PEA.
• L’indice a enregistré d’excellentes performances ces dernières années. En revanche, comme cet ETF n’est pas couvert contre le risque de change (EUR/JPY), la baisse du yen face à l’euro a significativement réduit ses performances.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises, pays et secteurs

L’ETF Amundi PEA MSCI China ESG Leaders

Pour finir, celui-ci vise à reproduire la performance de l’indice MSCI China ESG Leaders Select 5% Issuer Capped, qui offre une exposition aux 193 grandes et moyennes entreprises chinoises les mieux notées selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Concrètement, les sociétés sont sélectionnées à partir de l’indice MSCI China, puis filtrées selon la même méthodologie que celle utilisée pour les indices MSCI EM Asia ESG Leaders Select et MSCI EM ex Egypt ESG Leaders Select. 

Voici les principales étapes :

1. Exclusions sectorielles : Les entreprises impliquées dans des secteurs tels que l’armement, le tabac, l’alcool, les jeux d’argent, l’énergie nucléaire, les énergies fossiles ou encore la production d’électricité à base de charbon sont exclues.

2. Filtrage ESG : Parmi les entreprises restantes, seules celles disposant d’une note ESG au moins égale à BB sont retenues.

3. Sélection des meilleurs élèves ESG : Un classement est ensuite effectué en tenant compte de divers critères :

• la note ESG actuelle ;
• la tendance de cette note (en amélioration, stable ou en baisse) ;
• leur statut de membre actuel dans l’indice ;
• le score ESG ajusté selon le secteur ;
• la capitalisation boursière ajustée du flottant.

Comme pour les deux indices MSCI ESG mentionnés précédemment, l’objectif est de couvrir 50 % de la capitalisation boursière flottante de chaque secteur de l’indice parent (MSCI China), en retenant uniquement les entreprises les plus responsables.

Concernant l’ETF, voici ce qu’il faut retenir :

• Ses frais de gestion sont relativement élevés (0,65 %).
• L’encours sous gestion est de 59 millions d’euros, ce qui est plutôt modeste.
• À cause de la crise immobilière qu’a récemment connue la Chine, les performances sur 5 ans de l’ETF sont négatives.
• Il reste néanmoins la meilleure option pour s’exposer au marché actions chinois via un PEA.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises, pays et secteurs

Quel est le meilleur ETF Asie éligible au PEA ?

Selon moi, le meilleur ETF Asie éligible au PEA est l’ETF Amundi PEA Inde (ISIN : FR0011869320), et ce pour plusieurs raisons :

• Il dispose d’un encours sous gestion attractif, ce qui assure une bonne liquidité.
• Le marché actions indien a récemment enregistré de solides performances (même si, bien sûr, les performances passées ne garantissent pas des performances futures).
• L’Inde est aujourd’hui le pays affichant la plus forte croissance économique au monde, portée notamment par une démographie jeune et dynamique.

Cela dit, ses frais de gestion sont relativement élevés (0,85 %). Toutefois, malgré cela, il reste selon moi le meilleur ETF Asie éligible au PEA.

En revanche, si vous préférez une exposition plus diversifiée à l’ensemble de l’Asie, vous pouvez vous tourner vers l’ETF Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders (ISIN : FR0013412012) ou l’ETF Amundi PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) (ISIN : FR0011869312), qui seront certainement plus adaptés à vos besoins.

ETF Asie : Pourquoi opter pour un PEA ?

Pour finir cet article, voyons ensemble les raisons pour lesquelles le PEA se positionne sans aucun doute comme l’une des meilleures enveloppes pour investir en bourse en tant que résident français. Il existe selon moi trois raisons principales :

✅ Une fiscalité ultra avantageuse après 5 ans

Investir dans un ETF Asie via un PEA permet de bénéficier d’une fiscalité allégée : après 5 ans de détention, les gains (plus-values comme dividendes) ne sont plus soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2 %. C’est tout simplement l’enveloppe d’investissement qui offre la fiscalité à la sortie la plus avantageuse.

⏳ Aucune fiscalité tant que vous ne retirez rien

Autre avantage majeur : tant que vous ne retirez pas d’argent de votre PEA, vous ne payez aucun impôt sur vos gains. Cela vous permet de faire fructifier votre capital librement, en réinvestissant les dividendes ou les plus-values au sein de l’enveloppe sans subir de fiscalité intermédiaire. Même si, certes, l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER) bénéficient également de cet avantage, ce n’est pas le cas du compte-titres ordinaire. Chaque gain réalisé sur votre compte-titres est directement imposable l’année de sa perception.

💰 Des frais souvent très faibles

Enfin, en choisissant bien votre PEA, les seuls frais appliqués seront des frais de transaction, souvent très compétitifs. Le compte-titres ordinaire bénéficie également de cet avantage majeur, mais pas l’assurance-vie et le PER, qui, même pour les meilleurs contrats, appliquent des frais de gestion de 0,5 % par an sur les unités de compte (actions, ETF, fonds, etc.).