Les meilleurs ETF USA éligibles au PEA de 2025

ETF USA éligibles au PEA : Tableau comparatif

Performances des ETF USA éligibles au PEA

Maintenant que nous avons vu les caractéristiques des différents ETF USA éligibles au PEA, intéressons-nous aux performances cumulées qu’ils ont réalisées sur 1, 3 et 5 ans :

Bien comprendre les différents ETF USA éligibles au PEA

Analysons désormais chacun de ces ETF plus en détail. Pour chaque ETF, nous examinerons l’indice qu’il réplique, ses principales caractéristiques, l’évolution de son cours, ainsi que la répartition de son portefeuille, aussi bien par entreprises que par secteurs d’activité. Cela vous aidera à mieux comprendre chacun d’entre eux et à choisir celui qui correspond le mieux à vos besoins.

L’ETF Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF Acc

Cet ETF réplique la performance de l’indice S&P 500, composé de 500 des plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, principalement sur les bourses NYSE et NASDAQ. L’indice couvre environ 80 % de la capitalisation boursière totale du pays, ce qui en fait l’un des meilleurs ETF USA éligibles au PEA pour suivre la performance globale des marchés actions américains.

Les entreprises sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière ajustée au flottant : cela veut dire que plus une entreprise est valorisée et plus ses actions sont disponibles sur le marché, plus elle aura de poids dans l’indice.

En ce qui concerne l’ETF, il se distingue grâce à de nombreux atouts :

• Il affiche les frais de gestion les plus compétitifs parmi les ETF USA et S&P 500 éligibles au PEA.
• Il figure parmi les plus gros ETF américains éligibles au PEA.
• C’est l’une des options idéales pour suivre la performance globale des marchés actions américains.
• Même si les performances passées ne garantissent pas les performances futures, il se classe parmi les ETF les plus performants de sa catégorie.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises et secteurs

L’ETF Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc

Celui-ci suit l’indice Nasdaq-100, qui regroupe 100 des plus grandes entreprises non financières, principalement du secteur technologique, cotées sur le Nasdaq Stock Market. Il se positionne comme l’ETF idéal pour suivre la performance des grandes entreprises américaines technologiques et de croissance via un PEA.

Cet indice est également pondéré en fonction de la capitalisation boursière ajustée au flottant : comme mentionné précédemment, cela signifie que plus une entreprise est valorisée et plus ses actions sont disponibles sur le marché, plus elle occupera une place importante dans l’indice.

En ce qui concerne l’ETF, il se distingue également par de nombreux avantages :

• Il affiche les frais de gestion les plus bas parmi les ETF Nasdaq-100 éligibles au PEA.
• Il se positionne comme l’un des ETF américains éligibles au PEA les plus conséquents.
• Il est idéal pour suivre la performance des entreprises technologiques et de croissance US via un PEA.
• Même si les performances passées ne garantissent pas les performances futures, c’est l’ETF qui a historiquement obtenu les meilleures performances (hors ETF à effet de levier).

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises et secteurs

L’ETF Amundi PEA Dow Jones Industrial Average UCITS ETF Dist

Cet ETF réplique la performance de l’indice Dow Jones Industrial Average, plus connu sous le nom de « Dow Jones ». Cet indice regroupe 30 grandes entreprises américaines cotées au NYSE et au Nasdaq. La sélection des actions se fait par un comité d’experts, avec pour objectif de refléter au mieux l’économie américaine à travers ces 30 sociétés.

Contrairement au S&P 500 ou au Nasdaq 100, qui sont pondérés en fonction de la capitalisation boursière ajustée au flottant, le Dow Jones est un indice pondéré par le prix. Cela signifie que plus le cours d’une action est élevé, plus son poids dans l’indice sera important, quelle que soit la capitalisation boursière réelle de l’entreprise.

En ce qui concerne l’ETF, voici ce qu’il faut retenir :

• Il affiche des frais de gestion de 0,45 % par an, ce qui est relativement élevé.
• Il ne fait pas partie des ETF USA éligibles au PEA les plus conséquents, mais il reste tout de même suffisant pour assurer une bonne liquidité.
• Comme l’indice ne regroupe que 30 entreprises, il ne permet pas de suivre la performance globale des marchés actions américains.
• Enfin, sa pondération basée sur les prix ne permet pas d’avoir une représentation fidèle du marché.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises et secteurs

L’ETF Amundi Russell 2000 UCITS ETF

Cet ETF suit la performance de l’indice Russell 2000, qui regroupe les 2 000 plus petites capitalisations parmi les 3 000 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. En termes de capitalisation boursière, cela représente environ 7 % à 10 % du marché action américain. Pour faire simple, c’est l’ETF idéal si vous souhaitez suivre la performance des petites entreprises US via un PEA.

Côté pondération, comme pour le S&P 500 ou le Nasdaq-100, les sociétés du Russell 2000 sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière ajustée du flottant.

En ce qui concerne l’ETF, voici les points clés à retenir :

• Il propose des frais de gestion relativement compétitifs de 0,35 %.
• Il figure parmi les ETF USA éligibles au PEA les plus importants en termes d’encours.
• Il est idéal pour suivre la performance des petites entreprises américaines, mais complètement inadapté pour refléter l’évolution du marché américain dans sa globalité.
• Le Russell 2000 a historiquement enregistré des performances décevantes par rapport aux autres grands indices américains.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises et secteurs

L’ETF Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCITS ETF EUR

Enfin, cet ETF cherche à répliquer la performance de l’indice MSCI USA avec un effet de levier x2. Concrètement, cela signifie que si l’indice MSCI USA augmente de 1 %, l’ETF va augmenter d’environ 2 %. À l’inverse, s’il baisse de 1 %, l’ETF va chuter d’environ 2 %. Étant donné que les mouvements sont amplifiés, que ce soit à la hausse ou à la baisse, ce type d’actifs est uniquement destiné aux investisseurs offensifs à la recherche de rendement élevé, mais conscients des risques associés.

Toutefois, il est important de comprendre que pour maintenir ce levier quotidien, l’ETF doit ajuster sa composition tous les jours. Ce rééquilibrage engendre des coûts (frais de transaction, spreads…) qui, avec le temps, érode la performance de l’ETF par rapport à ce qu’il aurait théoriquement dû obtenir. Ce phénomène est appelé beta slippage : en période de forte volatilité, même si l’indice MSCI USA reste globalement stable sur plusieurs jours, l’ETF peut afficher une performance inférieure à celle attendue à cause des différents rééquilibrages nécessaires pour maintenir le levier constant.

Concernant l’indice sous-jacent, sachez que le MSCI USA regroupe 576 grandes et moyennes capitalisations américaines, ce qui représente environ 85 % de la capitalisation boursière du pays. De plus, les actions de l’indice sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière ajustée du flottant, offrant ainsi une image fidèle du marché actions aux États-Unis.

En ce qui concerne l’ETF, voici ce qu’il faut retenir :

• Il propose des frais de gestion de 0,50 %, ce qui reste compétitif pour un ETF à effet de levier.
• Il se positionne comme l’un des ETF USA éligibles au PEA les plus conséquents en termes d’encours.
• Même si c’est un indice à effet de levier, le sous-jacent offre une exposition large au marché actions US.
• Enfin, bien que les performances passées ne garantissent pas les performances futures, il est important de mentionner que cet ETF est l’un des plus performants parmi les ETF USA éligibles au PEA.

Évolution historique du cours de l’actif

Composition de l’indice : entreprises et secteurs

Quel est le meilleur ETF USA éligible au PEA ?

Selon moi, le meilleur ETF américain éligible au PEA est l’Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF Acc (ISIN : FR0011871128). Voici pourquoi :

• C’est l’ETF USA éligible au PEA qui affiche les frais les plus compétitifs (0,12 %).
• Il figure parmi les ETF les plus conséquents de sa catégorie en termes d’encours, ce qui garantit une excellente liquidité.
• Il propose une exposition très large au marché actions américain, ce qui offre une diversification plus large, et ainsi, une meilleure résilience.
• Même si les performances passées ne garantissent pas les performances futures, l’indice S&P 500 s’est historiquement illustré comme l’un des plus performants au monde.

Bref, pour toutes ces raisons, cet ETF est clairement mon premier choix pour investir sur le marché US via un PEA.

Performances historiques : Indices USA vs reste du monde

Voyons maintenant comment les principaux indices américains se sont comportés par rapport aux grands indices du reste du monde entre 2007 et 2025.

Comme vous pouvez le constater, les indices américains ont largement surperformé sur cette période. En termes de croissance annuelle moyenne, les indices américains occupent sans surprise les premières places :

• 🥇 Nasdaq-100 : +16,02 % par an
• 🥈 S&P 500 : +11,21 % par an
• 🥉 Dow Jones Industrial Average : +10,35 % par an
• Russell 2000 (5ᵉ position) : +8,00 % par an

Cette comparaison nous montre bien la domination des actions américaines face aux actions du reste du monde !

Pour vous donner une vision plus complète, voici un tableau qui présente pour chaque indice :

• Le taux de croissance annuel composé (la performance moyenne par an),
• L’écart-type (qui mesure la volatilité des performances d’une année sur l’autre),
• Et le ratio de Sharpe (qui rapporte la performance au risque pris).

ETF USA : Pourquoi opter pour un PEA ?

Pour terminer cet article, voyons ensemble pourquoi le PEA est une enveloppe d’investissement si intéressante. À mon avis, il existe trois raisons principales qui font du PEA l’une des meilleures options pour investir en bourse en tant que résident français.

Une fiscalité ultra avantageuse

Le principal avantage du PEA, c’est sa fiscalité. À partir de la cinquième année de détention, les gains réalisés (plus-values et dividendes) ne sont plus soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2 %. Pour faire simple, c’est l’enveloppe d’investissement qui propose la fiscalité à la sortie la plus avantageuse.

Un report d’imposition

L’autre avantage majeur est que tant que vous ne retirez pas d’argent de votre PEA, vous n’êtes pas imposé sur vos gains. Cela vous permet de réinvestir librement vos plus-values et dividendes au sein de l’enveloppe, sans subir de fiscalité intermédiaire. C’est un énorme atout pour faire croître votre capital sur le long terme. Certes, l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER) offrent également cet avantage, mais ce n’est pas le cas du compte-titres ordinaire, où chaque gain est imposable l’année de sa perception.

Des frais compétitifs

Enfin, si vous choisissez bien votre PEA, vous profiterez de frais très compétitifs. En général, les seuls frais à prévoir seront des frais de transaction. Cet avantage se retrouve également avec le compte-titres ordinaire, mais pas avec l’assurance-vie ni le PER, où même les meilleurs contrats appliquent des frais de gestion annuels d’environ 0,5 % sur les unités de compte (actions, ETF, fonds, etc.).