Les deux seuls ETF Euro Stoxx 600 PEA

ETF Euro Stoxx 600 PEA : Tableau comparatif

Performances des ETF Euro Stoxx 600 PEA sur 1, 3 et 5 ans

Tout ce qu’il faut savoir sur l’indice STOXX Europe 600

Le STOXX Europe 600 est un indice boursier qui, comme son nom l’indique, regroupe 600 grandes, moyennes et petites capitalisations cotées en Europe, tous secteurs confondus. Il couvre ainsi environ 90 % de la capitalisation boursière flottante (c’est-à-dire la part des actions réellement disponibles sur le marché) du marché actions de cette zone géographique.

Le STOXX Europe 600 couvre 17 pays européens, incluant à la fois la zone euro (comme la France, l’Allemagne, l’Italie, l’Espagne, etc.) et des pays en dehors (comme le Royaume-Uni ou la Suisse). Il offre ainsi une vision élargie et diversifiée du marché européen.

Autre point important : les entreprises y sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière flottante. En d’autres termes, plus une société est valorisée et plus ses actions sont disponibles sur le marché, plus son poids dans l’indice sera élevé.

En résumé, le STOXX Europe 600 se positionne comme l’un des indices de référence pour suivre l’évolution des marchés boursiers européens dans leur ensemble.

Évolution de 10 000 € sur le STOXX Europe 600

Composition de l’indice : entreprises, pays et secteurs

Quel est le meilleur ETF Euro Stoxx 600 PEA ?

Étant donné que les deux ETF Euro Stoxx 600 PEA sont très similaires, le choix du meilleur ETF dépend avant tout de votre préférence en matière de distribution des dividendes :

• BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF – Acc (ISIN : FR0011550193) capitalise les dividendes. Cela signifie que les revenus perçus sont automatiquement réinvestis dans la croissance de l’actif.

• BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF – Dist (ISIN : FR0011550672) verse les dividendes en espèces. Au lieu de réinvestir les dividendes dans la croissance de l’actif, vous les recevrez régulièrement sur votre compte.

Si vous privilégiez une approche long terme axée sur la croissance de votre capital, l’ETF capitalisant sera probablement plus adapté. En revanche, si vous souhaitez percevoir des dividendes réguliers, alors l’ETF distribuant sera plus intéressant.

Les ETF sectoriels Euro Stoxx 600 éligibles au PEA

Voyons désormais les principaux ETF sectoriels éligibles au PEA issus de l’indice Euro Stoxx 600 :

Voici brièvement ce que chacun d’entre eux cherche à répliquer :

• Amundi STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF Acc (ISIN : LU1834983477) : Cet ETF suit l’indice STOXX Europe 600 Banks, composé des principales banques européennes issues de l’indice STOXX Europe 600. Il donne accès à de grands noms du secteur bancaire comme HSBC, Banco Santander, BNP Paribas, UniCredit ou encore Deutsche Bank.

• Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc (ISIN : LU1834986900) : Celui-ci réplique l’indice STOXX Europe 600 Healthcare, regroupant les grands acteurs de la santé en Europe. On y retrouve des entreprises majeures comme Roche, AstraZeneca, Novartis ou Sanofi, actives dans des domaines comme la pharmacie, les biotechnologies et les équipements médicaux.

• Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Acc (ISIN : LU1834988518) : Celui-ci suit l’évolution des principales entreprises technologiques européennes. Il réplique l’indice STOXX Europe 600 Technology, incluant des sociétés comme ASML, SAP, Prosus ou Infineon Technologies, présentes dans des secteurs tels que les logiciels, les semi-conducteurs et les services informatiques.

• iShares STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF (ISIN : DE000A0Q4R28) : Il permet d’investir dans le secteur automobile européen. Il réplique l’indice STOXX Europe 600 Automobiles & Parts, qui inclut des constructeurs et équipementiers majeurs comme Ferrari, Mercedes-Benz, Michelin, BMW et d’autres grands noms de l’industrie.

• Amundi STOXX Europe 600 Industrials UCITS ETF Acc (ISIN : LU1834987890) : Ce fonds suit, quant à lui, les leaders de l’industrie européenne. Il réplique l’indice STOXX Europe 600 Industrials, dans lequel on retrouve des entreprises emblématiques comme Siemens, Airbus, Schneider Electric ou Safran, actives dans des secteurs comme l’ingénierie, l’aéronautique ou encore l’énergie.

• Amundi STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF Acc (ISIN : LU1834987973) : Enfin, celui-ci suit l’indice STOXX Europe 600 Insurance, qui regroupe les principales compagnies d’assurance européennes, telles que Allianz, AXA, Zurich Insurance Group ou Aviva.

Euro Stoxx 600 : Pourquoi investir via un PEA ?

Dans cette section, nous allons voir les raisons pour lesquelles le PEA est une enveloppe d’investissement particulièrement intéressante. Selon moi, il existe trois raisons principales :

✅ Fiscalité très avantageuse

Le PEA offre un cadre fiscal extrêmement favorable sur le long terme. À partir de la cinquième année de détention, les gains réalisés ne sont plus soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %, mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2 %. C’est tout simplement l’enveloppe qui propose la fiscalité à la sortie la plus avantageuse.

⏳ Report d’imposition

L’autre atout majeur du PEA, c’est que les gains ne sont imposés qu’au moment où vous les retirez du plan. Tant que vous les conservez au sein du PEA, vous pouvez acheter, vendre et réinvestir librement vos bénéfices, sans subir de fiscalité intermédiaire. Cet avantage existe également sur l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER), mais pas sur le compte-titres ordinaire, où chaque plus-value est fiscalisée l’année de sa réalisation.

💸 Frais très compétitifs

Enfin, si vous choisissez un bon courtier, les seuls frais à prendre en compte seront les frais de transaction, souvent très attractifs. À l’inverse, le compte-titres permet aussi de bénéficier de cet avantage, mais ce n’est pas le cas de l’assurance-vie et du PER, qui, même pour les meilleurs contrats, appliquent des frais de gestion annuels d’environ 0,5 % sur les unités de compte (ETF, actions, fonds, etc.).

Pour toutes ces raisons, le PEA se positionne clairement comme l’une des enveloppes d’investissement les plus adaptées pour investir en bourse en tant que résident français.